银行从业资格考试

2005年12月8日，瑞穗证券交易员 接到客户以61万日元(约合4.19万元人民币)的价格卖出1股JCom公司的股票的委托，这名交易员误把指令输成了以每股1日元的价格卖出61万股。这 时操作屏上出现了输入有误的警告，但由于这一警告经常出现，交易员忽视警告继续操作。随后，东京证交所发现错误，电话通知该公司交易员立即取消交易，但由 于交易所证券交易系统存在缺陷，取消交易的操作未能成功。13日，日本证券结算机构正式决定按照每股912万日元的价格实施强制性现金结算。为此，该公司 的损失达到了400多亿日元。在该操作风险事件中，导致风险损失的原因有( )。①人员因素 ②内部流程 ③系统缺陷 ④外部事件
A ①③④
B ①③
C ①②
D ①②③④

网考网参考答案：D

网考网解析：

本案例风险成因分析： 1、从人员因素来看，员工操作失误、工作技能反乏和缺乏工作责任心是导致失误的主要原因;2、从内部流程来看，系统出现警告但缺乏必要的控制措施，导致交 易被放行;3、从系统缺陷来看，由于系统运行不稳定，经常出现输入有误的警告，造成交易员思想麻痹;4、从外部因素来看，证券交易所交易系统的缺陷导致交 易未能取消，不得不强制交割，最终形成实际损失。