银行从业资格考试

【多选题】某银行业从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。此行为违反了从业人员职业操守中的(　)。
A.风险揭示
B.礼貌服务
C.互相监督
D.诚实信用
E.了解客户

【单选题】商业银行有效防范和控制操作风险的前提是：( )
A.建立完善的公司治理结构
B.建立完善内部控制体制
C.加强外部监管体制建设
D.以上都不是

【单选题】对于已反映在商业银行信用风险数据中的操作风险损失，在计算监管资本时，应当将其视为：( )
A.操作风险损失
B.信用风险损失
C.市场风险损失
D.以上都不对

【单选题】（） 业务是银行代消费者清偿债权债务、 收付款项的一种传统业务， 是在银行存款业务基础上产生的中间业务。
A、 储蓄存款
B、 支付结算
C、 个人贷款
D、 代收代付

【单选题】下列关于商业银行监事会的说法错误的是( )。
A. 监事会中职工代表的比例不得低于三分之一
B. 监事会例会每年至少应当召开一次
C. 监事会的监督既包括会计监督， 又包括业务监督
D. 监事会是商业银行的内部监督机构， 对股东大会负责

【单选题】在划分货币供应量层次中， M1 一般是指（） 。
A、 流通中现金
B、 准货币
C、 狭义货币
D、 广义货币

【多选题】商业银行违反审慎经营规则开展个人理财业务，或利用个人理财业务进行不公平竞争的，银行业监督管理机构应依据有关法律法规责令其限期改正;逾期未改正的，银行业监督管理机构依据有关法律法规可以采取的措施包括( )。
A. 暂停商业银行销售新的理财计划或产品
B. 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人
C. 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人
D. 关闭该商业银行
E. 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

【多选题】关于组合投资降低风险，以下说法正确的是( )
A.组合投资一定能降低风险
B.组合投资能在不降低期望收益率的条件下降低风险
C.组合投资能降低风险，在统计上是因为两个资产收益率的相关系数小于1
D.相同的随机冲击对不同的资产收益率产生的影响是不同甚至相反的，所以可以组合投资降低风险
E.以上说法都是正确的

【多选题】下列符合监管当局对个人理财业务规定的有(　　)。
A.商业银行不得承诺或变相承诺除保证收益以外的任何可获得收益
B.商业银行不得销售不能独立测算收益率的理财计划
C.商业银行无需为理财计划制作明细记录
D.商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品
E.客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

【单选题】合法代理行为的法律后果直接归属于(　　)
A.代理人
B.被代理人
C.第三人
D.代理人和被代理人