银行从业资格考试

【单选题】下列关于骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的说法中，正确的是(　　)。
A.都要求行为人以非法占有为目的
B.只有自然人可以构成本罪
C.申请人提交真实的申请材料，获得贷款后，并没有按照申请时所承诺的用途使用，给贷款银行造成重大损失，也构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪
D.申请人从银行骗取较大数额贷款，但在案发前归还了贷款，此情形构成骗取贷款、票据承兑、金融票证罪

【单选题】五部委《企业内部控制基本规范》 将（ ） 的目标确定为“合理保证企业经营管理合法合规、资产安全、 财务报告及相关信息真实完整， 提高经营效率和效果， 促进企业实现发展战略。 ”
A、 内部控制
B、 合法合规
C、 内部稽核
D、 公司治理

【单选题】合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序， 按规定的报告路线， （ ）地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。
A、 及时、 全面、 完整
B、 真实、 准确、 完整
C、 真实、 及时、 全面
D、 及时、 全面、 准确

【单选题】在机构设置和网点建设方面， 商业银行总体上要按照（） 等法规引导下有序推进机构网点建设。
A、 《商业银行行政许可事项实施办法》 、 《金融许可证管理办法》
B、 《银行许可证管理办法》 、 《中资商业银行行政许可事项实施办法》
C、 《中资商业银行行政许可事项实施办法》 、 《金融许可证管理办法》
D、 《银行许可证管理办法》 、 《商业银行行政许可事项实施办法》

【多选题】个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是(　　)。
A.本人账户问资金划转，凭有效身份证件办理
B.个人与其直系亲属账户资金划转，凭双方身份证件办理
C.本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇
D.个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理
E.个人向外汇储蓄账户存入外汇币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理