银行从业资格考试

【多选题】为了做到法律协助执行与保护客户隐私并重，在实践工作中，银行业从业人员应该做到(　)。
A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
B.面临有关机关协助执行的要求之时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导
C.确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内
D.审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行
E.以专业、中立的态度对待任何执行请求，不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

【单选题】《行政处罚办法》 第七条规定， （） 在处罚银行业金融机构时， 应当依法对直接负责的董（理） 事， 高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任， 区别不同情形给予行政处罚。
A、 银保监会及其派出机构
B、 证监会及其派出机构
C、 中国人民银行
D、 银行业协会

【单选题】目前我国常用的衡量经济增长的宏观经济指标是（ ）。
A. 失业率
B. 国际收支顺差
C. 国内生产总值
D. 通货膨胀率

【单选题】合规风险报告是指合规管理部门等依照银行内部合规风险程序， 按规定的报告路线， （ ）地向管理层提供定性和定量描述的银行经营过程中所涉及的合规风险状况的报告。
A、 及时、 全面、 完整
B、 真实、 准确、 完整
C、 真实、 及时、 全面
D、 及时、 全面、 准确

【单选题】内部控制管理职能部门是内部控制的（） 。
A、 “第一道防线”
B、 “第二道防线”
C、 “第三道防线”
D、 “第四道防线”

【多选题】下列属于证券登记结算机构应该履行的职责的是( )。
A. 设立证券账户和结算账户
B. 为证券集中交易提供场所和设施
C. 登记证券持有人名册
D. 进行上市证券交易的清算和交收
E. 教育和组织会员遵守证券法律法规

【单选题】根据巴塞尔委员会对商业银行的风险分类，政治风险属于(　)
A.操作风险
B.战略风险
C.国家风险
D.信用风险

【多选题】与理财顾问服务相比，综合理财服务的特点体现在(　　)。
A.综合理财服务是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建泌、个人投资产品推介等专业化服务
B.综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
C.在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担
D.综合理财服务更强调个性化的服务
E.按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别

【单选题】目前所使用的专家系统对企业信用分析的使用最为广泛的系统是(　)。
A.4Cs
B.5Cs
C.6Cs
D.7Cs

【多选题】下列关于货币经纪公司的说法，正确的有(　)。
A.不得从事任何金融产品的自营业务
B.从事为金融机构提供贷款服务等业务
C.从事融资租赁等业务
D.服务对象是境内外金融机构
E.从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务