| 2015年9月基金从业资格考试《证券投资基金基础知识》真题及答案 |
| 第1题：关于系统性风险和非系统性风险，以下说法错误的是（ ）。 A.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的 B.非系统性风险可以通过组合化投资进行分散 C.系统性风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险 D.系统性风险可以通过组合化投资进行分散 |
| 【单选题】： |
| 第2题：按债券利率是否固定分类，债券可分为（ ）和浮动利率债券。 A.贴现债券 B.固定利率债券 C.累进利率债券 D.复利债券 |
| 【单选题】： |
| 第3题：以下关于战术性资产配置说法错误的是（ ）。 A.战术性资产配置重在管理短期的收益和风险 B.战术性资产配置是一种事前的、整体的、针对投资者需求的长期规划和安排 C.战术性资产配置的有效性是存在争议的 D.运用战术性资产配置的前提是基金管理人能够准确的预测市场变化，发现单个证券的投资机会，并且能够有效实施动态资产配置方案 |
| 【单选题】： |
| 第4题：（ ）没有到期期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，可一般情况下没有表决权。 A.优先股 B.普通股 C.存托凭证 D.债券 |
| 【单选题】： |
| 第5题：上市公司回购股份的方式不包括（ ）。 A.正回购 B.场外协议回购 C.要约回购 D.场内公开市场回购 |
| 【单选题】： |
| 第6题：在组合投资理论中，有效投资组合是指（ ）。 A.在所有风险相同的投资组合中具有最高预期收益率的组合 B.可行投资组合集右边界上的任意可行组合 C.可行投资组合集左边界上的任意可行组合 D.可行投资组合集内部任意可行组合 |
| 【单选题】： |
| 第7题：关于机构投资者的表述，正确的是（ ）。 A.合格境外机构投资者也是一类重要的机构投资者 B.证券公司、私募投资公司等可接受投资者的资金，但不能成为基金公司的客户 C.企业年金基金财产可以投资非流动性资产，但要控制在一定比例以内 D.机构投资者主要包括基金公司、商业银行、保险公司等，暂不包括社保基金 |
| 【单选题】： |
| 第8题：假设基金A在股、债、货币市场的配置比例为7：2：1，当月的实际收益率为6％，基准B中股、债、货币市场的配置比例是6：3：1，这三个市场指数收益率分别为5％，2％，1％，则该基金由于资产配置带来的超额收益为（ ）。 A.0．3％ B.0．5％ C.0．6％ D.0．2％ |
| 【单选题】： |
| 第9题：某基金A在持有期为12个月，置信水平为95％的情况下，若计算的风险价值为5％，则以下说法正确的是（ ）。 A.该基金在12个月中的最大损失为5％ B.该基金在12个月中的损失有5％的可能不超过5％ C.该基金在12个月中的损失有95％的可能不超过5％ D.该基金在12个月中的损失有5％的可能不超过95％ |
| 【单选题】： |
| 第10题：关于QDII基金的投资范围。表述不准确的是（ ）。 A.银行存款 B.住房按揭支持证券 C.所有的公募基金 D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券 |
| 【单选题】： |
| 第11题：目前，我国托管资产的场内资金清算主要采用两种模式，包括（ ）和（ ）。 A.共同对手方结算模式；逐笔清算模式 B.托管人结算模式；券商结算模式 C.净额交收模式；全额交收模式 D.货银对付模式；轧差交收模式 |
| 【单选题】： |
| 第12题：以下关于估值责任的表述，错误的是（ ）。 A.基金管理人在计算份额净值时参考估值工作小组意见的，则可免除其估值责任 B.基金托管人应该审阅基金管理人采用的估值原则和程序 C.基金托管人对管理人的估值结果负有复核责任 D.基金估值的责任人是基金管理人 |
| 【单选题】： |
| 第13题：目前我国交易所上市交易的以下品种，通常不采用市价估值的是（ ）。 A.股票 B.可转债 C.企业债 D.权证 |
| 【单选题】： |
| 第14题：关于债券组合构建，以下说法错误的是（ ）。 A.债券组合构建不需要考虑杠杆率 B.债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例 C.债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险 D.债券组合构建需要选择个券 |
| 【单选题】： |
| 第15题：公募基金的托管人以（ ）名义在中国登记结算公司开立结算备付金账户，用于基金场内证券交易的资金交收。 A.基金管理人 B.基金托管人和基金联名 C.基金托管人 D.公募基金 |
| 【单选题】： |
| 第16题：关于交易成本，以下表述错误的是（ ）。 A.印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的现金 B.证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金费率 C.在证券交易结束后还需要支付证券登记结算机构一定费用，这部分费用称为过户费 D.佣金是指交易成功后，投资者根据交易笔数付给经纪人的费用 |
| 【单选题】： |
| 第17题：债券市场价格越（ ）债券面值，期限越（ ），则当期收益率就越偏离到期收益率。 A.偏离；短 B.接近；短 C.接近；长 D.偏离；长 |
| 【单选题】： |
| 第18题： 用复利法计算，一次性支付的现值公式为（ ）。 A.FV=PV／(1+i× n) B.PV=FV／(1+i)n C.FV=PV／(1+i)n D.PV=FV／(1+i×n) |
| 【单选题】： |
| 第19题：银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（ ）进行交易的债券二级市场参与者。 A.上海清算所 B.中央结算公司 C.各家商业银行 D.中国人民银行 |
| 【单选题】： |
| 第20题：关于市场风险的管理措施，以下说法错误的是（ ）。 A.关注投资组合的风险调整后收益 B.进行流动性压力测试，建立流动性预警机制 C.密切关注宏观经济指标和趋势，重大经济政策动向，评估宏观因素变化可能带来的系统性风险 D.密切关注行业周期性、市场竞争等因素，构建股票投资组合，分散非系统性风险 |
| 【单选题】： |
| 第21题：主动管理股票型基金（ ）。 A.个股选择和权重不受基金合同等的约束 B.管理目标是跟踪指数本身，将跟踪误差控制在一定范围 C.管理目标是超越业绩比较基准，获取超额阿尔法 D.大类资产配置比例不受基金合同等的约束 |
| 【单选题】： |
| 第22题：交易员的职责，不包括（ ）。 A.以对投资有利的价格进行证券交易 B.及时在市场异动中作出决策 C.执行基金经理制订的交易指令 D.向基金经理及时反馈市场信息 |
| 【单选题】： |
| 第23题：通过对（ ）和（ ）的比较分析，可以了解投资者对该基金的认可程度。 A.基金盈利能力；持有人结构 B.基金份额变动情况；持有人结构 C.基金份额变动情况；基金盈利能力 D.基金分红能力；持有人结构 |
| 【单选题】： |
| 第24题：关于我国证券交易所，以下说法错误的是（ ）。 A.证券交易所应当制造公开、公平、公正的市场环境，保证证券交易所的职能正常发挥 B.证券交易所作为进行证券交易的场所，其本身不持有证券，也不进行证券的买卖，但可以决定证券交易的价格 C.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人 D.证券交易所的设立和解散，由国务院决定 |
| 【单选题】： |
| 第25题：关于混合型基金投资风险，以下表述正确的是（ ）。 A.混合型基金的投资风险主要取决于股票和债券配置的比例 B.混合型基金的预期收益高于股票型基金 C.混合型基金的风险高于股票型基金 D.混合型基金的预期收益低于债券型基金 |
| 【单选题】： |
| 第26题：下列各类证券的持有人享有投票权的是（ ）。 A.期权 B.优先股 C.普通股 D.债券 |
| 【单选题】： |
| 第27题：在基金公司，通常对交易所上市面上股票的投资指令的执行流程所包含的环节和顺序是（ ）。 Ⅰ．基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令： Ⅱ．基金经理通过交易系统直接向券商下达交易指令； Ⅲ．基金经理通过交易系统直接向交易所下达交易指令； Ⅳ．系统或相关人员审核投资指令的合法合规性，拦截违规指令； Ⅴ．交易员收到指令后根据指令要求和市场情况完成交易。 A.Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅴ D.Ⅱ、Ⅲ |
| 【单选题】： |
| 第28题：关于基金业绩评价，以下表述错误的是（ ）。 A.不同投资目标与范围的基金不具备可比性 B.投资目标与范围不同的基金可以一起评价和比较 C.基金评价可以为基金管理人提高投资管理能力提供参考 D.基金评价最终需要回答的问题是基金业绩来源于投资技能还是单纯的运气 |
| 【单选题】： |
| 第29题：即期利率与远期利率的区别在于（ ）。 A.计息方式不同 B.收益不同 C.计息日起点不同 D.适用的债券种类不同 |
| 【单选题】： |
| 第30题：关于风险指标，以下表述正确的是（ ）。 A.风险是一个事后概念 B.事后指标通常用来衡量和预测目前组合在将来的表现和风险情况 C.损失是一个事后概念 D.损失是一个事前概念 |
| 【单选题】： |
| 第31题：某投资者信用账户中有现金40万元保证金，该投资者选定证券A进行证券卖出。证券A的最近成交价为每股8元，该投资者融券卖出10万股。第二天，该股票价格上升到每股10元，不考虑利息和费用，该投资者需要追加（ ）保证金才能持续130％的担保比例。 A.不需要追加 B.10万元 C.5万元 D.50万元 |
| 【单选题】： |
| 第32题：以下关于回转交易的说法错误的是（ ）。 A.权证交易当日不能进行回转交易 B.专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易 C.B股实行次交易日起回转交易 D.债券竞价交易实行当日回转交易 |
| 【单选题】： |
| 第33题：以下可以用来描述不同随机变量之间联系的是（ ）。 A.均值 B.方差 C.相关系数 D.中位数 |
| 【单选题】： |
| 第34题： ）一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。 A.货币市场工具 B.债券 C.股票 D.基金 |
| 【单选题】： |
| 第35题：关于风险和收益关系的说法，错误的是（ ）。 A.企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价 B.企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债 C.企业债的风险高预期收益低 D.企业债收益率高于同期限、同息票率的国债 |
| 【单选题】： |
| 第36题：标准差越大，则数据分布越（ ），波动性和不可预测性越（ ）。 A.集中；弱 B.分散；弱 C.集中；强 D.分散；强 |
| 【单选题】： |
| 第37题：为防范证券结算风险，我国建立了（ ），用于垫付或弥补因违约交收、技术故障、操作失误、不可抗力等造成的证券结算机构的损失。 A.证券结算风险基金 B.证券交易风险基金 C.管理风险准备金 D.投资者保护基金 |
| 【单选题】： |
| 第38题：以下不属于可转换债券的基本要素的是（ ）。 A.回售条款 B.赎回条款 C.市场利率 D.转换期限 |
| 【单选题】： |
| 第39题：每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计算利息的是（ ）。 A.单利 B.浮动利率 C.固定利率 D.复利 |
| 【单选题】： |
| 第40题：关于基金业绩比较基准，以下表述错误的是（ ）。 A.事先确定的业绩比较基准可以为基金经理投资管理提供指引 B.事后业绩评估时可以比较基金的收益与比较基准之间的差异 C.基金业绩比较基准的选取是随机的 D.基金的相对收益就是基金相对于一定的业绩比较基准的收益 |
| 【单选题】： |
| 第41题：某基金年度平均收益率为20％，假设无风险收益率为3％(年化)，该基金的年化波动率为25％，贝塔系数为0．85，则该基金的特雷诺比率为（ ）。 A.0．68 B.0．8 C.0．2 D.0．25 |
| 【单选题】： |
| 第42题：目前，我国债券市场以（ ）为主。 A.深圳证券交易所 B.银行间债券市场 C.商业银行柜台市场 D.上海证券交易所 |
| 【单选题】： |
| 第43题：某大学基金会的投资目标是资产的长期保值增值。该基金会当前有20％的资产配置于国内股票，80％的资产配置于国内债券。为了分散风险，提高收益，该基金会考虑了如下措施： Ⅰ．将部分资产配置于国外股票；Ⅱ．将部分资产配置于房地产投资； Ⅲ．将部分资产配置于私募股权投资；Ⅳ．将所有资产配置于国内股票； Ⅴ．将所有资产配置于国内债券。 以上哪些措施可以起到分散风险提高收益的目的?（ ） A.Ⅳ、Ⅴ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ |
| 【单选题】： |
| 第44题：关于被动投资指数复制和调整的说法，错误的是（ ）。 A.完全复制、抽样复制和优化复制指数方法所需要样本股票数量依次递增，跟踪误差依次递减 B.被动投资复制指数会产生复制成本 C.指数复制可以采用完全复制、抽样复制和优化复制等方法 D.根据抽样方法的不同，抽样复制可以分为市值优先、分层抽样等方法 |
| 【单选题】： |
| 第45题：按行权时间分类，（ ）可以在权证失效日之前的任意交易日行权。 A.欧式权证 B.百慕大式权证 C.美式权证 D.备兑权证 |
| 【单选题】： |
| 第46题：下列股票估值方法不属于相对价值法的是（ ）。 A.市盈率模型 B.企业价值倍数 C.市销率模型 D.经济附加值模型 |
| 【单选题】： |
| 第47题：投资政策说明书的内容不包括（ ）。 A.业绩比较基准 B.确定收益 C.投资回报率目标 D.投资决策流程 |
| 【单选题】： |
| 第48题：下列关于衍生工具的说法，错误的是（ ）。 A.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具 B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约、结构化金融衍生工具 C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约 D.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块 |
| 【单选题】： |
| 第49题：以下反映货币市场基金风险的指标不包括（ ）。 A.转债投资比例 B.投资组合平均剩余期限 C.浮动利率债券投资情况 D.融资比例 |
| 【单选题】： |
| 第50题：关于做市商与经纪人的相同点和区别，下面的表述错误的是（ ）。 A.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易 B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能 C.经纪人可以为做市商服务 D.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于佣金 |
| 【单选题】： |
| 第51题：关于基金资产估值需要考虑的因素，以下表述错误的是（ ）。 A.交易所上市的股指期货合约以估值当日结算价进行估值 B.交易活跃的证券，直接采用交易价格对其估值 C.我国封闭式基金每个交易日估值。每周披露一次基金份额净值 D.海外基金的估值频率较低，一般是每月估值一次 |
| 【单选题】： |
| 第52题：关于全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法错误的是（ ）。 A.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据 B.GIPS标准要求不同期间的收益率可以算术平均方式相连接 C.GIPS标准计算收益率时须采用经现金流调整后的时间加权收益率 D.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性 |
| 【单选题】： |
| 第53题：关于个人投资者买卖基金的印花税，以下说法正确的是（ ）。 A.买入时暂不征收印花税，卖出时才征收印花税 B.卖出时暂不征收印花税，买入时才征收印花税 C.双边征收印花税 D.暂免征收印花税 |
| 【单选题】： |
| 第54题：承担审查基金资产净值和基金份额净值的责任人是（ ）。 A.基金销售机构 B.注册登记机构 C.基金审计的会计事务所 D.基金托管人 |
| 【单选题】： |
| 第55题： 关于远期合约，以下表述错误的是（ ）。 A.远期合约是一种标准化合约 B.远期合约不能形成统一的市场价格，与期货合约相比，市场的效率偏低 C.远期合约是一种最简单的衍生品合约 D.远期合约流动性通常较差 |
| 【单选题】： |
| 第56题：关于风险分散化，以下说法错误的是（ ）。 A.若两种资产的收益具有相反的波动规律，则两种资产组合后的风险降低 B.资产收益中的系统风险无法通过组合进行分散 C.资产收益中的非系统风险无法通过组合进行分散 D.若两种资产的收益具有同样的波动规律，则不允许卖空情况下，投资者无法利用这样的两种资产构建出预期收益率相同而风险更低的投资组合 |
| 【单选题】： |
| 第57题：关于主动投资和被动投资的说法，错误的是（ ）。 A.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差 B.主动投资的目标是扩大主动收益，缩小主动风险，提高信息比率 C.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式 D.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式 |
| 【单选题】： |
| 第58题： 关于债券利率风险，以下表述正确的是（ ）。 A.当市场利率上升时，债券价格上升 B.债券价格与市场利率变动方向一致 C.债券价格与市场利率变动呈反方向变动 D.当市场利率上升时，债券价格不变 |
| 【单选题】： |
| 第59题：担任QDII基金境外托管人的机构，必须满足在最近（ ）没有收到监管机构的重大处罚。 A.半年 B.三年 C.五年 D.一年 |
| 【单选题】： |
| 第60题：所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不得超过该上市公司股份总数的（ ）。 A.20％ B.50％ C.30％ D.10％ |
| 【单选题】： |
| 第61题：在有异常值的情况下，中位数和均值哪个评价结果更合理和贴近实际?（ ） A.中位数 B.中位数和均值无区别 C.不确定 D.均值 |
| 【单选题】： |
| 第62题：某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8％，每年付息一次，现在市场收益率为10％，其市场价格为950．25元，则其久期为（ ）。 A.2．78年 B.3．21年 C.1．95年 D.1．5年 |
| 【单选题】： |
| 第63题：在剩余财产的清算和股利分配时，（ ）的索取权排在最后。 A.累计优先股 B.普通股 C.资本性债券 D.非累计优先股 |
| 【单选题】： |
| 第64题：假设某投资者持有10000份基金A，T日该基金发布公告。拟以T+2日为除权日进行利润分配，每10份分配现金0．5元，T+2日该基金份额净值为1．635元。除权后该基金的基金净值为（ ）元，该投资者可分得现金股利（ ）元。 A.1135；5000 B.1．635；5000 C.1．630；500 D.1．585；500 |
| 【单选题】： |
| 第65题：股份有限公司所有者权益不包括（ ）。 A.资本公积 B.股本 C.盈余公积 D.利润总额 |
| 【单选题】： |
| 第66题：（ ）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。 A.中央银行票据 B.商业票据 C.短期国债 D.银行承兑汇票 |
| 【单选题】： |
| 第67题：关于债券到期收益率，以下表述错误的是（ ）。 A.债券市场价格与到期收益率呈反方向增减 B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率更低 C.票面利率与债券到期收益率呈同方向增减 D.再投资收益率的变化会影响投资者实际的持有到期收益率 |
| 【单选题】： |
| 第68题：当一个行业技术已经成熟，产品的市场基本形成并不断扩大，公司利润开始逐步上升，股价逐步上涨时，表明该行业处于生命周期的（ ）。 A.成长期 B.初创期 C.衰退期 D.成熟期 |
| 【单选题】： |
| 第69题：（ ）高，表明企业有较强的利用资产创造利润的能力，企业在增加收入和节约资金使用方面取得了良好的效果。 A.COE B.ROA C.ROE D.ROS |
| 【单选题】： |
| 第70题：每一计息期的利息额相等的利息计算方法为（ ）。 A.复利 B.有时单利有时复利 C.单利 D.可能单利也可能复利 |
| 【单选题】： |
| 第71题：在两个风险资产构成的投资组合中加入无风险资产，其可行投资组合集将发生变化，下列说法中错误的是（ ）。 A.风险最小的可行投资组合风险为零 B.可行投资组合集的上下沿为射线 C.可行投资组合集是一片区域 D.可行投资组合集的上下沿为双曲线 |
| 【单选题】： |
| 第72题： 我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（ ）的收入。 A.证券交易所 B.中国结算公司 C.证券监督管理机构 D.证券经纪商 |
| 【单选题】： |
| 第73题：下列有关债券种类的说法，错误的是（ ）。 A.按发行主体分类。债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等 B.按债券持有人收益方式分类，债券可以分为固定利率债券、浮动利率债券等 C.按计息和付息方式分类，债券可以分为息票债券、贴现债券和永续债券 D.按偿还期限分类，债券可以分为短期债券、中期债券和长期债券 |
| 【单选题】： |
| 第74题：（ ）同时考虑“税盾效应”和“破产成本”，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。 A.代理理论 B.权衡理论 C.无税MM理论 D.有税MM理论 |
| 【单选题】： |
| 第75题：投资者A于丁日(周五)赎回货币基金，那么该投资者享有（ ）利润。 A.T日、T+1日、T+2日、T+3日 B.T日、T+1日 C.T日 D.T日、T+1日、T+2日 |
| 【单选题】： |
| 第76题：关于β系数，以下表述错误的是（ ）。 A.β系数的绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的熟悉性越强 B.β系数可以用来衡量证券承担系统风险水平的大小 C.反映证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性 D.β系数是对放弃即期消费的补偿 |
| 【单选题】： |
| 第77题：复核无误的基金份额净值，由（ ）对外公布。 A.基金托管人 B.基金销售机构 C.基金注册登记机构 D.基金管理人 |
| 【单选题】： |
| 第78题：以下关于风险的说法正确的是（ ）。 Ⅰ．风险来源于不确定性； Ⅱ．风险是未来的不确定事件可能对公司带来的影响； Ⅲ．风险分商业风险、操作风险、投资风险等； Ⅳ．风险有多种表现形式。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅱ、Ⅲ |
| 【单选题】： |
| 第79题：某基金的年化收益率为35％，年化标准差为28％，在标准正态分布下，该基金年度收益率在67％的可能下处于如下区间（ ）。 A.70％～35％ B.63％～7％ C.28％～28％ D.28％～35％ |
| 【单选题】： |
| 第80题：目前我国货币基金管理费率通常不高于（ ）。 A.0．33％ B.0．75％ C.1．5％ D.1％ |
| 【单选题】： |
| 第81题：能够全面反映基金在一定时期内经营成果的财务指标是（ ）。 A.期末可供分配利润 B.本期利润 C.未分配利润 D.本期已实现收益 |
| 【单选题】： |
| 第82题：关于债券利率风险的描述，以下错误的是（ ）。 A.浮动利率债券在市场利率下行的环境中具有较低的利率风险 B.利率风险是指利率变动引起债券价格波动的风险 C.债券的价格与利率呈反向变动关系 D.浮动利率债券的利息在支付日根据当前基准利率重新设定 |
| 【单选题】： |
| 第83题：股票A、B、C具有相同的预期收益和风险，股票之间的相关系数如下：A和B的相关系数为0．8，B和C的相关系数为0．2，A和C的相关系数为-0．4。哪种等权重投资组合的风险最低?（ ） A.股票B和C组合 B.股票A和C组合 C.股票A和B组合 D.无法判断 |
| 【单选题】： |
| 第84题：人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，交易双方的现金流分别根据（ ）计算。 A.浮动利率、固定利率 B.固定利率、贷款利率 C.存款利率、浮动利率 D.存款利率、贷款利率 |
| 【单选题】： |
| 第85题：关于沪港通。以下表述错误的是（ ）。 A.沪股通只能买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票 B.沪港通试点是2014年经批准开始的 C.沪港通的双向交易分别以人民币和港币作为结算单位 D.沪港通分为沪股通和港股通两部分 |
| 【单选题】： |
| 第86题：用复利法计算第几期期末终值的计算公式为（ ）。 A.FV=PV×(1+i×n) B.FV=PV ×(1+i)n C.PV=FV ×(1+i×n) D.PV=FV×(1+i)n |
| 【单选题】： |
| 第87题：关于最大回撤，以下表述错误的是（ ）。 A.不同投资组合在不同时间期限内的最大回撤不具有可比性 B.最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失 C.投资组合的风险越高，最大回撤一定越大 D.投资的期限越长，最大回撤可能越大 |
| 【单选题】： |
| 第88题：目前银行间债券市场债券结算主要采用（ ）的方式。 A.券款对付 B.纯券过户 C.见款付券 D.见券付款 |
| 【单选题】： |
| 第89题：基金会计核算主体为（ ）。 A.基金销售机构 B.证券投资基金 C.基金管理人 D.基金托管人 |
| 【单选题】： |
| 第90题：关于投资决策委员会，以下表述错误的是（ ）。 A.投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构 B.投资决策委员会审定公司投资管理制度和流程 C.投资决策委员会对基金公司的重大投资活动进行管理 D.投资决策委员会负责制订投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令 |
| 【单选题】： |
| 第91题：假设某基金持有的股票总市值为2000万元。持有的债券总市值为1000万元，应收债券利息为280万元，银行存款余额为50万元。对托管和管理人应付未付的报酬为11万元，应付税费为19万元，基金总份额为2000万份。当日基金份额净值为（ ）元。 A.1．5 B.1．65 C.1．68 D.1．64 |
| 【单选题】： |
| 第92题：下列投资中，属于另类投资形式的有（ ）。 Ⅰ．私募股权；Ⅱ．不动产；Ⅲ．大宗商品；Ⅳ．艺术品；Ⅴ．股票。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ |
| 【单选题】： |
| 第93题：期货市场风险管理的功能是通过（ ）实现的。 A.卖空 B.买空 C.建仓 D.套期保值 |
| 【单选题】： |
| 第94题：债券的发行人包括（ ）。 Ⅰ．中央政府；Ⅱ．地方政府；Ⅲ．金融机构；Ⅳ．公司；Ⅴ．企业。 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ |
| 【单选题】： |
| 第95题： 若没有预期的变现需求，投资者可以适当（ ）流动性要求，以（ ）预期收益。 A.降低；提高 B.提高；提高 C.提高；降低 D.降低；降低 |
| 【单选题】： |
| 第96题：我国银行间债券市场的现券交易品种不包括（ ）。 A.可转债 B.资产支持证券 C.企业债 D.超短期融资债券 |
| 【单选题】： |
| 第97题：根据中国人民银行的规定，目前我国银行间质押式回购的最长期限是（ ）。 A.1个月 B.6个月 C.1年 D.3个月 |
| 【单选题】： |
| 第98题：某基金根据历史数据计算出来的贝塔系数为0，则该基金（ ）。 A.净值变化幅度与市场一致 B.净值变化方向与市场一致 C.属于市场中性策略 D.净值变化幅度比市场大 |
| 【单选题】： |
| 第99题： 某基金2014年度期初及期末资产净值如表2所示，其中2014．9．1分红2500万元，请问2013．12．31～2014．9．1期间该基金的收益率为（ ）。 表2 某基金2014年度期初及期末资产净值
A.10％ B.-10％ C.25％ D.12．5％ | ||||||
| 【单选题】： |
| 第100题：下列说法中错误的是（ ）。 A.远期、期货和大部分互换合约有时被称作双边合约 B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于它的损益的不对称性 C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利 D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约 |
| 【单选题】： |