| 2012年12月证券投资基金真题 |
| 第1题：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成（ ）， 由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A.联合财产 B.集合财产 C.独立财产 D.共有财产 |
| 【单选题】： |
| 第2题：证券组合管理中第二步是指（ ）。
A.发现价格波动幅度大于市场组合的证券 B.对个别证券或证券组合的具体特征进行考察分析 C.预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动情况 D.综合衡量投资收益和所承担的风险情况 |
| 【单选题】： |
| 第3题：对个别基金绩效的衡量属于（ ）。
A.内部衡量 B.绝对衡量 C.外部衡量 D.微观衡量 |
| 【单选题】： |
| 第4题：我国开放式基金的基金份额净值于（ ）公告。
A.每一个交易日的次日 B.每两个交易日 C.每周最后一个交易日 D.每一个交易日 |
| 【单选题】： |
| 第5题：从几何上看，在收益率与系统风险所构成的坐标系中，（ ）实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率。
A.特雷诺指数 B.夏普指数 C.詹森指数 D.道氏指数 |
| 【单选题】： |
| 第6题：资产组合理论的提出者是（ ）。
A.哈理•马柯威茨 B.威廉•夏普 C.斯蒂芬•罗斯 D.尤金•法玛 |
| 【单选题】： |
| 第7题：（ ）是指基金管理人要对有关信息进行收集、总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素。
A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销实施 D.市场营销控制 |
| 【单选题】： |
| 第8题：在交易所交易的基金，其资金清算的数据来源于（ ）。
A.中国证券登记结算公司 B.证券公司 C.中央国债登记结算有限责任公司 D.交易所 |
| 【单选题】： |
| 第9题：（ ）即基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整。
A.资产保管 B.资金清算 C.会计复核 D.投资监督 |
| 【单选题】： |
| 第10题：基金托管人的首要职责是（ ）。
A.安全保管基金财产 B.完成基金资金清算 C.进行基金会计核算 D.监督基金投资运作 |
| 【单选题】： |
| 第11题：基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由（ ）承担。
A.证券交易所和登记结算公司 B.基金自身设立的注册登记机构 C.基金托管人 D.基金销售机构 |
| 【单选题】： |
| 第12题：投资者T日提交基金认购申请后，一般可于（ ）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T |
| 【单选题】： |
| 第13题：在证券衍生工具基金中，（ ）管理费率一般最高。
A.认股权证基金 B.股票基金 C.债券基金 D.货币市场基金 |
| 【单选题】： |
| 第14题：证券交易所在开市后根据ETF申购、赎回清单和组合证券由各只证券的实时成交数据计算并每（ ）提供一次基金份额参考净值。
A.15秒 B.30秒 C.1分钟 D.1天 |
| 【单选题】： |
| 第15题：（ ）是指托管人通过制定完善的管理制度和采取有效的控制措施，及时防范和化解风险。
A.风险评估 B.控制活动 C.信息沟通 D.内部监控 |
| 【单选题】： |
| 第16题：开放式基金公开说明书的报告截止日为（ ）。
A.开放式基金成立后每年6月30日 B.开放式基金成立后每6个月的最后一日 C.开放式基金成立后每年12月31日 D.开放式基金成立后每会计年度最后工作日 |
| 【单选题】： |
| 第17题：国内第一只以债券投资为主的证券投资基金是（ ）。
A.博时价值增长基金 B.南方避险增值基金 C.华安创新 D.南方宝元债券基金 |
| 【单选题】： |
| 第18题：下列各项中，属于基金信息披露的部门规章的是（ ）。
A.《货币市场基金信息披露特别规定》 B.《基金合同的内容与格式》 C.《基金信息披露管理办法》 D.《上市开放式基金业务规则》 |
| 【单选题】： |
| 第19题：（ ）的价格不受市场供求关系的影响。
A.封闭式基金 B.契约型基金 C.股票基金 D.开放式基金 |
| 【单选题】： |
| 第20题：下列有关独立董事任职资格的描述，错误的是（ ）。
A.有履行职责所需要的时间 B.具有3年以上金融、法律或者财务的工作经历 C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚 |
| 【单选题】： |
| 第21题：以下不属于基金设立申报材料的是（ ）。
A.申请报告 B.基金合同草案 C.上市公告书 D.招募说明书草案 |
| 【单选题】： |
| 第22题：基金财务报表一般不包括（ ）。
A.资产负债表 B.利润表 C.现金流量表 D.所有者权益变动表 |
| 【单选题】： |
| 第23题：适用于资本市场环境和投资者的偏好变化不大或改变资产配置状态的成本大于收益时的状态的策略是（ ）。
A.买入并持有策略 B.恒定混合策略 C.投资组合保险策略 D.战术性资产配置策略 |
| 【单选题】： |
| 第24题：按照规定，我国基金管理公司2010年应按不低于基金管理费收入的（ ）计提风险准备金。
A.3% B.5% C.10% D.15% |
| 【单选题】： |
| 第25题：根据目前我国规定，设立的基金管理公司的最低实收资本为人民币（ ）。
A.500万元 B.1000万元 C.5000万元 D.1亿元 |
| 【单选题】： |
| 第26题：我国国内第一只契约型开放式证券投资基金是（ ）。
A.基金金泰 B.基金开元 C.华安创新证券投资基金 D.南方稳健发展证券投资基金 |
| 【单选题】： |
| 第27题：（ ）指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算，包括申购、增发新股、支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。
A.交易所交易资金清算 B.全国银行间市场交易资金清算 C.场外资金清算 D.场内资金清算 |
| 【单选题】： |
| 第28题：（ ）是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。
A.市场营销分析 B.市场营销计划 C.市场营销措施 D.市场营销控制 |
| 【单选题】： |
| 第29题：基金管理公司的后勤部门是指（ ）。
A.监督稽核部 B.财务部 C.行政管理部 D.研究部 |
| 【单选题】： |
| 第30题：下列不属于基金募集申请条件合规性审查内容的是（ ）。
A.有明确、合法的投资方向 B.有明确的基金运作方式 C.基金募集申请材料是否齐备 D.基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律法规的规定 |
| 【单选题】： |
| 第31题：（ ）担负着投资计划反馈的职能，及时向投资决策委员会提供市场动态信息。
A.市场部 B.交易部 C.投资部 D.研究部 |
| 【单选题】： |
| 第32题：真实性原则要求披露的信息应当是以（ ）为基础。
A.主观事实 B.客观事实 C.基金盈利最大化 D.公司董事会的决议 |
| 【单选题】： |
| 第33题：对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言，（ ）。
A.消极的股票风格管理有意义 B.消极的和积极的股票管理均有意义 C.积极的股票风格管理有意义 D.消极的和积极的股票管理均无意义 |
| 【单选题】： |
| 第34题：基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（ ），并应当归入基金财产。
A.10% B.25% C.30% D.35% |
| 【单选题】： |
| 第35题：在（ ）募集资金可以进行（ ）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。
A.境内；境外 B.境内；境内 C.境外；境外 D.境外；境内 |
| 【单选题】： |
| 第36题：ETF投资基金的最大特点是（ ）。
A.指数型基金 B.进行一级市场和二级市场并存交易 C.一级市场、二级市场套利交易 D.实物的申购、赎回机制 |
| 【单选题】： |
| 第37题：基金信息披露形式性原则包括（ ）原则。
A.及时性 B.公平披露 C.规范性 D.准确性 |
| 【单选题】： |
| 第38题：开放式基金在任何交易日日终，持有的卖出期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的（ ）。
A.40% B.50% C.85% D.95% |
| 【单选题】： |
| 第39题：（ ）是向基金投资者提供基金投资咨询建议的中介机构，（ ）则是一类向投资者以及其他参与主体提供基金资料与数据服务的机构。
A.基金评级机构；律师事务所 B.基金投资咨询公司；基金评级机构 C.基金评级机构；基金投资咨询公司 D.律师事务所；基金评级机构 |
| 【单选题】： |
| 第40题：申请高级管理人员任职资格，应当具备（ ）年以上基金、证券、银行等金融相关领域的工作经历及与拟任职务相适应的管理经历。
A.1 B.3 C.5 D.8 |
| 【单选题】： |
| 第41题：法规对基金管理公司独立董事提出了较高要求，但不包括（ ）。
A.具有5年以上金融、法律或财务的工作经历 B.有履行职责所需要的时间 C.直系亲属不在拟任职的基金管理公司任职 D.与拟任职的基金管理公司的高级管理人员不得有朋友关系 |
| 【单选题】： |
| 第42题：我国基金监管的三个层次包括（ ）。
A.国务院证券监督管理机构的监管 B.证券交易所的一线监管 C.中国证券业协会的自律性管理 D.社会中介的舆论监督 |
| 【多选题】： |
| 第43题：下列各项属于封闭式基金的募集步骤的是（ ）。
A.申请 B.核准 C.发售 D.备案 |
| 【多选题】： |
| 第44题：常见的市场异常策略包括小公司效应、低市盈率效应、被忽略的公司效应以及其他的日历效应、遵循公司内部人交易等策略。 |
| 【多选题】： |
| 第45题：基金的会计核算涉及（ ）等经营活动。
A.基金的投资交易 B.基金申购赎回 C.基金持有证券的上市公司行为 D.基金资产估值 |
| 【多选题】： |
| 第46题：基金清算程序包括（ ）。
A.基金清算小组接管基金资产 B.确认和清理基金资产 C.对基金资产进行估价 D.对基金资产进行分配 |
| 【多选题】： |
| 第47题：关于基金申购、赎回款项的支付，下列说法错误的是（ ）。
A.基金申购采用全额交款方式 B.若资金在规定时间内未全额到账，则申购不成功；申购不成功或无效，款项将退回投资者账户 C.投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过基金托管人按规定向投资者支付赎回款项 D.对一般基金而言，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起5个工作日内支付赎回款项 |
| 【多选题】： |
| 第48题：在投资管理部门中，研究部主要从事的工作有（ ）。
A.宏观经济分析 B.产品的设计 C.行业发展状况分析 D.上市公司投资价值分析 |
| 【多选题】： |
| 第49题：下列属于证券组合管理基本步骤的有（ ）。
A.确定证券投资政策 B.进行证券投资分析 C.组建证券投资组合 D.投资组合业绩评估 |
| 【多选题】： |
| 第50题：下列基金资产账户中，以基金托管人单独或共同的名义开立的账户有（ ）。
A.基金银行存款账户 B.结算备付金账户 C.上海证券交易所证券账户 D.深圳证券交易所证券账户 |
| 【多选题】： |
| 第51题：混合基金主要包括（ ）。
A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.灵活配置型基金 D.股债平衡型基金 |
| 【多选题】： |
| 第52题：ETF申购、赎回清单公告内容包括（ ）。
A.最小申购、赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据 B.现金替代 C.T日预估现金部分 D.基金份额净值 |
| 【多选题】： |
| 第53题：个人投资者开立基金账户需要的文件包括（ ）。
A.个人身份证 B.已经办理股票账户卡 C.已经办理基金账户卡 D.基金合同 |
| 【多选题】： |
| 第54题：基金销售机构的内部环境控制主要包括（ ）。
A.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统 B.加强对宣传推介材料制作和发放的控制 C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系 D.建立健全的内部授权控制体系 |
| 【多选题】： |
| 第55题：基金管理公司部门业务规章主要内容包括（ ）。
A.各部门的主要职责 B.岗位设置 C.岗位责任 D.操作守则 |
| 【多选题】： |
| 第56题：保本基金的分析指标主要包括（ ）。
A.保本期 B.保本比例 C.赎回费 D.安全垫 |
| 【多选题】： |
| 第57题：基准组合是（ ）的组合。
A.可投资 B.未经管理 C.与基金具有相同风格 D.经管理 |
| 【多选题】： |
| 第58题：反洗钱客户风险等级划分标准的原则和要求有（ ）。
A.基金管理应按照全面性、审慎性、持续性、保密性和分级管理的原则开展客户风险等级划分以及相应的风险监控工作 B.基金公司应当建立健全客观风险等级划分的内容管理制度，并且有专门机构和人员负责客户风险等级划分、客户风险等级调整和客户信息审核等工作 C.基金管理公司为客户开立基金账户时，应当进行客户身份识别和等级划分 D.基金管理公司与销售机构的销售代理协议中，也应明确投资人身份资料的提供内容及客户风险等级划分方面的职责 |
| 【多选题】： |
| 第59题：封闭式基金在投资操作上的优势主要有（ ）。
A.有利于长期投资和全额投资 B.可投资于流动性差的资产 C.具有更好的激励约束机制 D.资产流动性好 |
| 【多选题】： |
| 第60题：特殊类基金包括（ ）。
A.系列基金 B.基金中的基金 C.保本基金 D.交易型开放式指数基金 |
| 【多选题】： |
| 第61题：前台业务系统应具备的功能包括（ ）。
A.交易功能 B.提供投资资讯功能 C.交易清算、资金处理的功能 D.为基金投资人提供服务的功能 |
| 【多选题】： |
| 第62题：基金份额持有人享有基金的（ ）。
A.资产所有权 B.资产管理权 C.剩余资产分配权 D.基金财产收益分配权 |
| 【多选题】： |
| 第63题：基金财务报表附注应披露（ ）。
A.重要会计政策和会计估计 B.会计报表的编制基础 C.资产负债表日后非调整事项的说明 D.关联方关系及其交易 |
| 【多选题】： |
| 第64题：计价错误的处理措施包括（ ）。
A.基金管理公司应视情况向中国证监会报告 B.基金管理公司应采取合理的措施防止损失进一步扩大 C.基金管理公司应制定价值及份额净值计价错误的识别及应急方案 D.基金份额净值出现错误时，基金管理公司应当即予以纠正 |
| 【多选题】： |
| 第65题：关于个人投资者投资基金的税收，以下说法正确的是（ ）。
A.在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入征收个人所得税 B.投资者从基金分配中获得的股票股利收入以及企业债券利息收入，由上市公司和发行债券的企业再向基金派发股息、红利、利息时，代扣代缴33%的个人所得税 C.目前个人投资者投资基金暂免征收印花税 D.对投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税 |
| 【多选题】： |
| 第66题：下列各项属于基金信息披露自律性规则的是（ ）。
A.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》 B.《交易型开放式指数基金业务实施细则》 C.《上市开放式基金业务规则》 D.《基金投资组合报告的编制及披露》 |
| 【多选题】： |
| 第67题：下列关于我国证券投资基金的表述，正确的是（ ）。
A.证券投资基金是一种获取固定收益的证券 B.公募证券投资基金可以向社会公开发行 C.证券投资基金通过公开发售方式募集 D.证券投资基金主要投资于证券市场 |
| 【多选题】： |
| 第68题：下列不列入基金费用的项目有（ ）。
A.基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损失 B.基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用 C.基金合同生效前的相关费用 D.基金份额持有人大会费用 |
| 【多选题】： |
| 第69题：基本分析理论包括（ ）。
A.低市盈率 B.股利贴现模型 C.价量关系 D.超买超卖理论 |
| 【多选题】： |
| 第70题：基金连续3个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第71题：组合平均剩余期限越短，货币市场基金债券的利率敏感性越低，但收益率也可能较低。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第72题：一般而言，期限较长的债券和息票率较高的债券的再投资风险相对较小。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第73题：对行为规范、投资研究能力强、市场评价良好的基金管理公司提交的基金募集申请，中国证监会优先安排基金专家评审会评审。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第74题：由于基金销售公司的专业性，在基金管理公司的产品代销中，它们从总体上占据了最大的市场份额。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第75题：基金合同特别约定的事项包括基金估值和净值公告等事项。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第76题：基金管理公司报经中国证监会审批后，可向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第77题：现金流匹配策略是按偿还期限从长到短的顺序，挑选一系列的债券，使现金流与各个时期现金流的需求相等。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第78题：基金份额净值是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第79题：基金管理人应当在上半年结束后45日内，在指定报刊上披露半年度报告摘要，在管理人网站上披露半年度报告全文。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第80题：短期投资者的最低风险战略与长期投资者的最低风险战略基本相同。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第81题：中等风险等级客户主要指被监管机构通报的客户和基金管理公司有合理理由怀疑其存在一定洗钱风险的客户。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第82题：基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和间断性。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第83题：从投资者的地位来看，契约型基金的投资者权利大于公司型基金的投资者。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第84题：大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就是债券的久期。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第85题：股票投资占基金资产净值的比例如发生少量的变动，意味着基金经理进行了增仓或减仓的操作。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第86题：基金管理公司董事会在审议聘请或变更会计师事务所事项时，须经独立董事半数以上同意。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第87题：保本基金从本质上讲是一种伞形基金，此类基金之间可以进行转换。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第88题：全国银行间债券市场资金清算包括基金在银行间市场进行债券买卖、回购交易等所对应的资金清算。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第89题：基金运作阶段是基金托管人全面行使职责的准备阶段。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第90题：没有基金管理人的有效划款指令，基金托管人不得办理基金名下资金清算。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第91题：基金评价结果应当以基金评价人员的个人名义而并非基金评价机构的名义发布。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第92题：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第93题：基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪分析。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第94题：如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市的同一股票的市价，应采用在证券交易所上市交易的同一股票的市价作为估值日该股票的价值。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第95题：基金清算费用由基金清算小组优先从基金资产中支付。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第96题：资产配置是指根据投资需求将投资资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资产在低风险、高收益的证券之间进行分配。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第97题：基金登记机构仅负责基金份额的登记工作。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第98题：基金是一种风险相对适中，收益相对稳健的投资品种。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第99题：投资者买卖封闭式基金必须开立深、沪证券账户或深、沪基金账户及资金账户。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第100题：特雷诺指数可以衡量基金经理的风险分散程度。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |
| 第101题：混合基金的风险低于债券基金，预期收益则要高于股票基金。
A.正确 B.错误 |
| 【判断题】： |