| 银行从业资格考试《法律法规》章节历年真题：第二十二章 |
| 第1题：下列符合商业银行内部控制原则的是（ ）。 A．内部控制成本可以不考虑 B．原有业务和机构可以不纳入内部控制范围 C．行长可以不受内部控制的约束 D．商业银行全体员工参与内部控制 |
| 【单选题】： |
| 第2题：下列行为中，违反银行业从业人员职业操守关于“信息保密”规定的是（ ）。 A．向反洗钱主管机构提供反洗钱需要的资料 B．出于好奇向其他同事打听客户个人信息 C．依法向有权机构提供客户账户信息 D．与本行专家讨论某股票的走势 |
| 【单选题】： |
| 第3题：下列行为中，违反银行业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（ ）。 A．为客户开立匿名账户 B．了解客户风险承受能力 C．大额取款要求客户提供身份证件 D．了解客户财务状况 |
| 【单选题】： |
| 第4题：下列行为中，属于银行业从业人员配合监管人员现场检查工作的是（ ）。 A．提供内部管理基本情况 B．管理人员之间统一口径 C．提供检查经费 D．转移相关账本 |
| 【单选题】： |
| 第5题：下列不属于银行业从业基本准则的是（ ）。 A．守法合规 B．勤勉尽职 C．逃避监管 D．保护商业秘密与客户隐私 |
| 【单选题】： |
| 第6题：下列行为中，违反银行从业人员职业操守关于“同业竞争”规定的是（ ）。 A．客户解释业务风险 B．根据客户风险状况，提高贷款利率10％ C．根据客户风险状况，降低存款利率10％ D．降低贷款审批条件 |
| 【单选题】： |
| 第7题：王某在甲银行工作，陈某在乙银行工作，两人是多年的好友。陈某向王某提议分享彼此的客户资源，以最大化各自的销售业绩，拿到更丰厚的提成。这时王某正确的做法是（ ）。 A．大家都是朋友，就算帮忙也要答应 B．这是一个互利双赢的好办法，可以应允 C．给陈某看客户信息可以，但是不能把详细信息给陈某 D．告诉陈某这样的行为严重违反了职业操守，坚决拒绝 |
| 【单选题】： |
| 第8题：网络传言某银行因为一笔违规放贷可能导致重大损失，记者王某找到在该支行的一位朋友李某欲进行采访。在这种情况下（ ）。 A．李某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 B．如果王某答应不对外宣传，李某就可以将他所知道的情况告知 C．李某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认 D．李某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说 |
| 【单选题】： |
| 第9题：孙某是一家商业银行的部门总经理，同时在当地金融学会兼任顾问，则下列表述正确的是（ ）。 A．孙某可以把一半以上的工作时间用于此兼职工作 B．孙某违反了有关法律规则和职业操守的规定，必须停止兼职活动 C．该行为与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作 D．孙某应当向所在银行披露自己的兼职身份 |
| 【单选题】： |
| 第10题：法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行客户经理小刘与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该公司贸易公司。此行为违反了银行业从业人员职业操守中的（ ）规定。 A．监管规避 B．协助执行 C．风险提示 D．内部交易 |
| 【单选题】： |
| 第11题：银行业监管机构规范的现场检查阶段包括（ ）。 A．检查预案 B．检查回访 C．检查准备 D．检查处理 E．检查报告 |
| 【多选题】： |
| 第12题：银行业监管机构规范的现场检查阶段包括（ ）。 A．检查预案 B．检查回访 C．检查准备 D．检查处理 E．检查报告 |
| 【多选题】： |
| 第13题：银行业从业人员对同级别同时违反法律或内部规章制度的行为进行监督，可以采取的方式有（ ）。 A．制止 B．向所在机构报告 C．用电子邮件向全行所有员工披露 D．向行业自律组织报告 E．提示 |
| 【多选题】： |
| 第14题：下列行为中，符合银行业从业人员职业操守规定的有（ ）。 A．按标准进行业务活动支出 B．公开所在机构的商业秘密 C．禁止员工在任何单位兼职 D．离职时终止劳务合同 E．为节约成本，使用盗版软件 |
| 【多选题】： |
| 第15题：银行业从业人员职业操守规定银行从业人员应当遵守“忠于职守”的原则，这一原则要求银行从业人员（ ）。 A．保护所在机构的商业机密 B．保护所在机构的知识产权 C．保护所在机构的专有技术 D．维护所在机构的形象 E．维护所在机构的声誉 |
| 【多选题】： |
| 第16题：银行业从业人员在所在机构接受国家监管机构的监管时，下列行为中违规的有（ ）。 A．为监管人员购买、调换生活用品 B．安排监管人员联欢，并报销费用 C．向监管人员无偿提供住宿便利 D．支付监管人员加班费 E．配合监管，提供检查材料 |
| 【多选题】： |
| 第17题：商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的（ ）。 A．法律、行政法规 B．监管部门规章 C．监管部门规范性文件 D．行为守则和职业操守 E．自律性组织的行为准则 |
| 【多选题】： |
| 第18题：下列银行业从业人员的行为中，符合职业操守要求的有（ ）。 A．对客户的小额存款拒绝服务 B．耐心接听并回答客户咨询电话 C．对VIP客户提供贵宾理财室 D．对外国人汇款收费高于规定费率 E．对残疾人提供便利窗口 |
| 【多选题】： |
| 第19题：根据银行业从业人员职业操守相关规定，下列行为中属于利益输送的有（ ）。 A．利用本职为亲人谋取利益 B．利用兼职为本职机构谋取利益 C．利用兼职为本人谋取利益 D．兼职影响本职工作 E．兼职不获取报酬 |
| 【多选题】： |
| 第20题：银行业从业人员应熟知向客户推荐的金融产品的相关内容，包括该产品的（ ）。 A．法律关系 B．业务处理流程 C．风险 D．特性 E．收益 |
| 【多选题】： |
| 第21题：作为银行从业人员，不可或缺的知识和技能有（ ）。 A．对宏观经济和金融状况有较为全面的认识和了解 B．具备胜任本职工作的相关专业知识和技能 C．具备丰富的银行管理经验 D．熟知与自身岗位相关的银行业务及与管理有关的法规 E．对金融监管体制和监管规定有较为深入的了解 |
| 【多选题】： |
| 第22题：银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著作时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。（ ） |
| 【判断题】： |
| 第23题：很多银行为VIP客户提供比一般客户更加优惠、便捷的服务，这违反了“公平对待”原则。（ ） |
| 【判断题】： |
| 第24题：诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。（ ） |
| 【判断题】： |