| 2015年12月《基金法律法规》真题 |
| 第1题： 1、某基金交易员卖出某股票时操作失误，直接导致该股票成交价格大幅波动，并造成基金财产损失。事后，被监管机构出具警示函。原因是该基金投资管理人员违反了（ ）的规定。 ⅰ 应当专业审慎、勤勉尽责 ⅱ 应当强化投资风险管理，提高风险管理水平，审慎开展投资活动 ⅲ不得从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 A 、 ⅰ、ⅱ B 、 ⅰ、ⅱ、ⅲ C 、 ⅱ、ⅲ D 、 ⅰ、ⅲ |
| 【单选题】： |
| 第2题： 以下均为债权类金融资产的是（ ）。 A 、 基金、国债期货 B 、 城投债、限售股 C 、 可转债、票据 D 、 现金、定期分红蓝筹股 |
| 【单选题】： |
| 第3题： 关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（ ）。 A 、 守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范 B 、 当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时。基金从业人员可选择性遵守 C 、 不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求 D 、 基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管 |
| 【单选题】： |
| 第4题： 关于基金经理的任职条件，以下描述错误的是（ ）。 A 、 取得基金从业资格 B 、 通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试 C 、 具有2年以上证券投资管理经历 D 、 最近3年没有受到证券、银行等行政管理部门的行政处罚 |
| 【单选题】： |
| 第5题： 以下有关巨额赎回的处理措施，不符合有关规定的是（ ）。 A 、 部分延期赎回 B 、 延期至下一开放日的赎回申请享有赎回优先权 C 、 出现部分延期赎回时。基金管理人应在指定媒体公告 D 、 接受全额赎回 |
| 【单选题】： |
| 第6题： 以下不属于基金客户服务原则的是（ ）。 A 、 投资者利益优先 B 、 有效沟通 C 、 专业规范 D 、 保障本金 |
| 【单选题】： |
| 第7题： 关于基金费用的表述，错误的是（ ）。 A 、 持有不同期限的基金份额适用不同的费率标准 B 、 不同类型的基金适用不同的费率标准 C 、 机构投资者和个人投资者适用不同的费率标准 D 、 可根据购买基金金额的不同适用不同的费率标准 |
| 【单选题】： |
| 第8题： 基金销售机构的职责规范包括（ ）。 A 、 委托基金管理人开立基金销售结算专用账户 B 、 基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料 C 、 书面协议委托其他机构代为办理基金业务 D 、 对基金客户进行身份识别 |
| 【单选题】： |
| 第9题： 关于基金从业人员保守秘密的职业道德要求，以下理解错误的是（ ）。 A 、 举报他人违法违规行为与保密要求不冲突 B 、 原单位的保密制度对于已离职人员不再具有约束 C 、 保守秘密是基金从业人员的一项法定义务 D 、 从业人员不得泄露在执业活动中所获知的内幕 |
| 【单选题】： |
| 第10题： 关于基金职业道德规范中，对基金从业人员专业审慎的基本要求，以下错误的是（ ）。 A 、 持续学习 B 、 持证上岗 C 、 审慎开展执业活动 D 、 具有本科以上学历 |
| 【单选题】： |
| 第11题： 目前。我国公募基金销售机构不包括（ ）。 A 、 信托公司 B 、 证券公司 C 、 保险公司 D 、 农村商业银行 |
| 【单选题】： |
| 第12题： 开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（ ）进行确认登记。 A 、 持有基金份额及其变动情况 B 、 持有基金金额 C 、 申购基金行为 D 、 申购基金金额 |
| 【单选题】： |
| 第13题： 以下不属于基金管理公司后台业务部门的是（ ）。 A 、 人事管理部门 B 、 基金销售部门 C 、 信息技术部门 D 、 行政管理部门 |
| 【单选题】： |
| 第14题： 基金宣传推介材料中推介避险基金的，应当（ ）。 A 、 充分说明保本基金与银行存款的一致性 B 、 充分说明基金经理的过往业绩 C 、 充分说明保本基金的收益率 D 、 充分揭示避险基金的风险 |
| 【单选题】： |
| 第15题： 对内部控制的监督，不能只重程序监督，而忽视对“内部人”监督，以下不属于加强对“内部人”监督措施的是（ ）。 A 、 建立部门之间牵制制度。杜绝部门权力过大或集体徇私舞弊 B 、 建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层负责人独断专行 C 、 建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝对此类事件的处理不及时 D 、 建立关键岗位轮岗和定期稽查制度。加强对关键岗位人员的控制监督 |
| 【单选题】： |
| 第16题： 基金销售适用性管理制度的必要内容不包含（ ）。 A 、 对基金管理人进行审慎调查的方式和方法 B 、 对基金产品和基金投资人进行匹配的方法 C 、 对基金销售人员进行审慎调查的方式和方法 D 、 对基金产品进行风险评价的方式和方法 |
| 【单选题】： |
| 第17题： 投资者基金份额账户由（ ）建立。 A 、 基金托管人 B 、 中央结算公司 C 、 基金销售机构 D 、 基金注册登记机构 |
| 【单选题】： |
| 第18题： 基金销售机构中必须取得基金从业资格的人员是（ ）。 A 、 销售机构的管理人员 B 、 从事基金理财业务咨询的人员 C 、 总部从事基金宣传推介的人员 D 、 基金研究分析人员 |
| 【单选题】： |
| 第19题： 基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期长于6个月的投资人，基金管理人应当将不低于赎回费总额的25％归入（&nBsp; ）。 A 、 基金红利 B 、 基金净值 C 、 基金财产 D 、 基金费用 |
| 【单选题】： |
| 第20题： 根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（ ）。 A 、 保管岗位与记账岗位 B 、 授权岗位与执行岗位 C 、 执行岗位与审核岗位 D 、 咨询岗位与审核岗位 |
| 【单选题】： |
| 第21题： 以下不属于基金销售适用性原则的是（ ）原则。 A 、 及时性 B 、 全面性 C 、 安全性 D 、 客观性 |
| 【单选题】： |
| 第22题： 下列有关基金管理内部控制的表述中，错误的是（ ）。 A 、 内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动中的一系列行为 B 、 内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节 C 、 内部控制是一个过程 D 、 内部控制可以保证控制目标的实现 |
| 【单选题】： |
| 第23题： 证券投资基金的特点不包括（ ）。 A 、 风险共担 B 、 利益共享 C 、 集中投资 D 、 专业管理 |
| 【单选题】： |
| 第24题： 下列关于基金客户服务流程的表述，不正确的是（ ）。 A 、 在基金客户服务宣传与推介过程中要遵循销售适用性原则 B 、 在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知 C 、 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护 D 、 对于客户身份资料，自业务关系结束当年计起至少保存10年 |
| 【单选题】： |
| 第25题： 基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时。应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品，下列符合基金销售人员行为规范的是（ ）。 A 、 提供基金未公开的信息 B 、 揭示投资风险 C 、 承诺或约定利益分成或亏损分担 D 、 预测所推介基金的未来业绩 |
| 【单选题】： |
| 第26题： 基金管理人合规管理的基本原则不包括（ ）原则。 A 、 成熟性 B 、 协调性 C 、 独立性 D 、 客观性 |
| 【单选题】： |
| 第27题： 关于证券投资基金份额持有人的权利，以下表述正确的是（ ）。 A 、 管理基金资产 B 、 查阅全部基金投资资料 C 、 托管基金财产 D 、 转让其持有的基金份额 |
| 【单选题】： |
| 第28题： 基金销售机构应当按照（ ）的约定，向投资人收取销售费用。 A 、 基金销售协议 B 、 理财服务协议 C 、 基金合同 D 、 基金资产托管协议 |
| 【单选题】： |
| 第29题： 基金的募集一般要经过（ ）四个步骤。 A 、 申请、注册、发售、基金验资 B 、 申请、审批、发售、基金合同生效 C 、 申请、注册、发售、基金合同生效 D 、 申请、审批、注册、基金验资 |
| 【单选题】： |
| 第30题： 证券投资基金的运作环节不包括（ ）。 A 、 证券投资基金的募集和投资管理 B 、 证券投资基金的评级研究 C 、 证券投资基金资产的托管和基金份额的登记交易，基金的估值 D 、 证券投资基金的会计核算和信息披露 |
| 【单选题】： |
| 第31题： 开放式基金合同生效需满足的条件是（ ）。 A 、 募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币 B 、 募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币 C 、 募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币 D 、 募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币 |
| 【单选题】： |
| 第32题： 开放式基金合同生效需满足的条件是（ ）。 A 、 募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币 B 、 募集份额总额不少于5亿份，基金募集金额不少于5亿元人民币 C 、 募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币 D 、 募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币 |
| 【单选题】： |
| 第33题： 股票基金净值公告的内容不包括（ ）。 A 、 基金份额累计净值 B 、 基金万份收益 C 、 基金资产净值 D 、 基金份额净值 |
| 【单选题】： |
| 第34题： 以下关于投资概念的描述，错误的是（ ）。 A 、 投资未来收益具有不确定性 B 、 投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率 C 、 投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间 D 、 投资的产出会大于投入 |
| 【单选题】： |
| 第35题： 关于证券投资基金的发展有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，说法不正确的是（ ）。 A 、 证券投资基金倡导理性的投资理念和文化 B 、 证券投资基金给投资者带来稳定的收益 C 、 证券投资基金管理人能发挥专业投资优势 D 、 证券投资基金推动市场价值判断体系的形成 |
| 【单选题】： |
| 第36题： 基金投资者教育活动的内容不包括（ ）。 A 、 投资者维权 B 、 风险提示 C 、 投资咨询 D 、 风险教育 |
| 【单选题】： |
| 第37题：关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（ ）。 A 、 根据投资者风险承受能力选择性推荐基金 B 、 承诺基金投资收益 C 、 通过基金过往业绩预测基金收益 D 、 对机构客户提供优先服务 |
| 【单选题】： |
| 第38题：某基金公司在实现业务电子化时，缺乏对系统的全盘考虑。在出现操作风险后，追究相关责任人员时，发现系统不能提供当时操作情况的记录，这反映了该系统缺乏（ ）。 A 、 可稽性 B 、 安全性 C 、 可靠性 D 、 稳定性 |
| 【单选题】： |
| 第39题：信息披露义务人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书的事件，不包括（ ）。 A 、 基金转换运作方式 B 、 基金托管人的托管部门负责人变更 C 、 巨额赎回时全额确认并按时支付 D 、 延长基金合同期限 |
| 【单选题】： |
| 第40题：我国分级基金的募集包括（ ）两种方式。 A 、 场内募集、场外募集 B 、 直销募集、分销募集 C 、 现金募集、非现金募集 D 、 合并募集、分开募集 |
| 【单选题】： |
| 第41题：投资者的申购赎回信息由销售机构总部汇总后，传送给（ ）。 A 、 基金托管人 B 、 注册登记机构 C 、 证券交易所 D 、 中央结算公司 |
| 【单选题】： |
| 第42题：根据运作方式分类，可以将基金分为（ ）。 A 、 契约型基金和公司型基金 B 、 股票基金、债券基金、货币基金和混合基金 C 、 公募基金和私募基金 D 、 封闭式基金和开放式基金 |
| 【单选题】： |
| 第43题：关于开放式基金申购费用的收取，以下说法错误的是（ ）。 A 、 可以根据申购金额不同分段设置费率 B 、 基金销售机构不得对基金销售费用实行优惠 C 、 可以采用在赎回时从赎回金额中扣除的方式 D 、 可以根据投资人持有期限不同分段设置费率 |
| 【单选题】： |
| 第44题：关于私募基金的监管，以下描述正确的是（ ）。 A 、 发行私募基金需经中国基金业协会审批 B 、 中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责 C 、 发行私募基金不设行政审批 D 、 设立私募基金管理机构需经证监会审批 |
| 【单选题】： |
| 第45题：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同时，正确的做法是（ ）。 A 、 拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告 B 、 通知基金管理人后再执行投资指令 C 、 通知基金持有人并按其要求处理 D 、 执行投资指令后立即报告中国证监会 |
| 【单选题】： |
| 第46题：某基金公司不负有监督职责的从业人员甲发现本公司销售部门员工乙有商业贿赂行为，甲最佳行为是（ ）。 A 、 事后向监管机构提供违法违规线索 B 、 可以不举报违法行为，但如果相关监管部门对此进行调查要予以配合 C 、 应当及时制止并向上级部门或者监管机构报告 D 、 直接向上级部门或者监管机构报告 |
| 【单选题】： |
| 第47题：基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（ ）。 A 、 保持合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物 B 、 为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用 C 、 基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用 D 、 保持合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物 |
| 【单选题】： |
| 第48题：我国基金市场的监管主体是（ ）。 A 、 中国证监会 B 、 中国保监会 C 、 中国基金业协会 D 、 中国银监会 |
| 【单选题】： |
| 第49题：根据基金销售适用性要求，不属于基金管理人选择基金销售渠道重要依据的是（ ）。 A 、 持续营销能力 B 、 盈利能力 C 、 信息管理平台建设 D 、 销售人员能力 |
| 【单选题】： |
| 第50题：职业道德是与人们的（ ）紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。 A 、 职业行为 B 、 工作行为 C 、 经济行为 D 、 文化行为 |
| 【单选题】： |
| 第51题：关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是（ ）。 A 、 投资咨询等同于投资者教育 B 、 存在广泛适用的投资者教育计划 C 、 投资者教育应采取固定的模式 D 、 投资者教育不可替代市场参与者的监管工作 |
| 【单选题】： |
| 第52题：以下不属于基金管理公司内部控制制度体系的是（ ）。 A 、 股东的股权协议 B 、 公司风险管理制度 C 、 基金投资部管理制度 D 、 信息披露操作手册 |
| 【单选题】： |
| 第53题：某基金管理公司的销售人员。离职后将公司的客户清单储存到自己的移动设备中带走，供自己在新的工作中参考，对该行为，以下表述错误的是（ ）。 A 、 如果该销售人员向他人泄露了相关信息。则违反了保守秘密的职业道德要求 B 、 如果该销售人员未向他人泄露了相关信息，则不违反保守秘密的职业道德要求 C 、 该销售人员的行为未经公司同意，侵害公司的利益，违反了忠诚尽责的职业道德要求 D 、 即使该销售人员未向他人泄露该信息，也违反保守秘密的职业道德要求 |
| 【单选题】： |
| 第54题：以下中国基金业协会会员中，属于普通会员的是（ ）。 A 、 基金服务机构 B 、 证券期货交易所 C 、 基金管理人 D 、 地方基金业协会 |
| 【单选题】： |
| 第55题：某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息，从而推高公司的股价，以使自己运作的基金获利。下列说法错误的是（ ）。 A 、 该基金经理实施了不当影响证券价格的行为 B 、 该行为属于基于信息的操纵市场行为 C 、 该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益，不违反职业道德要求 D 、 该行为有误导市场参与者的意图 |
| 【单选题】： |
| 第56题：关于股票基金的特点，说法不正确的是（ ）。 A 、 风险较高，但预期收益也较高 B 、 以追求长期的资本增值为目标 C 、 应对通货膨胀有效的手段 D 、 适合短期波段操作，通过买卖价差盈利 |
| 【单选题】： |
| 第57题：中国证券投资基金业协会会员分为（ ）三类。 A 、 企业会员、联席会员、特别会员 B 、 普通会员、联席会员、企业会员 C 、 普通会员、联席会员、特别会员 D 、 普通会员、企业会员、特别会员 |
| 【单选题】： |
| 第58题：关于封闭式基金的特点，以下表述错误的是（ ）。 A 、 基金无特定存续期限 B 、 基金份额持有人不得随时申请赎回 C 、 基金份额可以在依法设立的证券交易所交易 D 、 基金份额在基金合同期限内固定不变 |
| 【单选题】： |
| 第59题：以下不属于基金托管人临时信息披露事项的是（ ）。 A 、 发生涉及非托管业务的诉讼 B 、 托管人召集持有人大会 C 、 托管人受到监管部门的调查 D 、 托管部门主要业务人员在1年内变动超过30％ |
| 【单选题】： |
| 第60题：关于基金认购与基金申购的区别，以下表述正确的是（ ）。 A 、&nBsp; 认购份额有封闭期，申购份额确认当日可以赎回 B 、 认购通常是按未知价申请，申购通常按确定价申请 C 、 认购费一般高于申购费 D 、 认购份额要在基金合同生效时确认，申购份额通常在t+2日内确认 |
| 【单选题】： |
| 第61题：控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，以下不属于内部控制环境内容的是（）。 A 、 员工道德素质 B 、 经营理念和内控文化 C 、 公司治理结构 D 、 公司技术系统 |
| 【单选题】： |
| 第62题：以下不属于基金客户服务特点的是（ ）。 A 、 时效性 B 、 客观性 C 、 专业性 D 、 持续性 |
| 【单选题】： |
| 第63题：基金合同不约定（ ）的权利和义务。 A 、 基金销售机构 B 、 基金托管人 C 、 基金份额持有人 D 、 基金管理人 |
| 【单选题】： |
| 第64题：以下不属于基金公司信息披露基本要求的是（ ）。 A 、 便利性 B 、 完整性 C 、 及时性 D 、 真实性 |
| 【单选题】： |
| 第65题：关于担任基金托管人的条件，以下描述错误的是（ ）。 A 、 有安全高效的清算、交割系统 B 、 取得基金从业资格的专职人员达到法定人数 C 、 设有专门的基金投资部门 D 、 净资产和风险控制指标符合有关规定 |
| 【单选题】： |
| 第66题：以下不属于私募基金合同必备条款的是（ ）。 A 、 基金的运作方式 B 、 基金的投资范围、投资策略和投资限制 C 、 基金收益预测 D 、 基金的出资方式、数额和认缴期限 |
| 【单选题】： |
| 第67题：督察长的合规责任不包括（ ）。 A 、 关注员工的合规和风险意识 B 、 对合规管理承担最终责任 C 、 对新产品的合法合规性提出意见 D 、 总经理对合规存在的问题不整改时，向公司董事会和中国证监会报告 |
| 【单选题】： |
| 第68题：以下不属于合规风险的是（ ）。 A 、 投资合规风险 B 、 销售合规风险 C 、 市场波动风险 D 、 反洗钱风险 |
| 【单选题】： |
| 第69题：某基金管理公司员工在向公司提出离职申请后，即不再来公司上班了，对该行为表述错误的是（ ）。 A 、 该员工的做法并未不妥，不牵涉到违反职业道德 B 、 该员工应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请 C 、 已提出辞职但尚未完成工作移交的从业人员，应认真履行各项义务，不得擅自离岗 D 、 该员工违反了忠诚尽责的职业道德要求 |
| 【单选题】： |
| 第70题：关于公募基金基金份额持有人大会可行使的职权，以下表述错误的是（ ）。 A 、 决定更换基金托管人 B 、 决定更换基金管理人 C 、 决定终止基金合同 D 、 决定更换基金销售人 |
| 【单选题】： |
| 第71题：申请开展基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（ ）的技术系统进行联网测试。 A 、 中国证券登记结算公司 B 、 中国人民银行清算中心 C 、 商业银行电子银行部 D 、 第三方支付公司 |
| 【单选题】： |
| 第72题：基金招募说明书中关于“基金管理人报酬”应披露的信息包括（ ）。 Ⅰ 费率水平Ⅱ 计提方式Ⅲ 适用税率Ⅳ 支付方式 A 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C 、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D 、 Ⅰ、Ⅲ |
| 【单选题】： |
| 第73题：季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（ ）信息。 A 、 前十名股票明细 B 、 全部债券明细 C 、 全部股票明细 D 、 前十名债券明细 |
| 【单选题】： |
| 第74题：关于非公开募集基金，以下描述错误的是（ ）。 A 、 可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介 B 、 应当向合格投资者募集 C 、 合格投资者累计不得超过200人 D 、 应当制订并签订基金合同 |
| 【单选题】： |
| 第75题：关于公平对待客户的说法，以下选项错误的是（ ）。 A 、 尊重所有客户 B 、 在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当公平地对待所有客户 C 、 在基金发生巨额赎回时，优先满足个人投资者的赎回申请 D 、 不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼 |
| 【单选题】： |
| 第76题：关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述错误的是（ ）。 A 、 基金收益具有一定的波动性，银行储蓄利率相对固定 B 、 基金是一种受益凭证，银行储蓄是一种信用凭证 C 、 基金管理人必须定期披露投资运作情况，银行则不需要 D 、 银行储蓄的目标客户是保守型客户，基金目标客户是激进型客户 |
| 【单选题】： |
| 第77题：关于基金公司的财务人员休产假，为控制人力成本，公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求，以下描述正确的是（ ）。 A 、 违反了效率性原则 B 、 体现了有效性原则 C 、 体现了成本效益原则 D 、 违反了独立性原则 |
| 【单选题】： |
| 第78题：基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（ ）。 A 、 基金投资的风险管理能力 B 、 基金产品的可投资性 C 、 基金投资获取的利润 D 、 细分市场具有足够的业务量 |
| 【单选题】： |
| 第79题：关于基金份额持有人大会，以下表达错误的是（ ）。 A 、 基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开 B 、 基金份额持有人大会只能采取现场方式召开 C 、 基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决 D 、 召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会相关事项 |
| 【单选题】： |
| 第80题：关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（ ）。 A 、 对证券市场进行动态跟踪与深入分析 B 、 集中资金，有利于发挥资金的规模优势 C 、 集中资金投资几种股票，以获得超额收益 D 、 使中小投资者能享受到专业化的投资管理服务 |
| 【单选题】： |
| 第81题：关于证券投资基金业在金融体系中的地位与作用，以下表述错误的是（ ）。 A 、 优化金融结构，促进经济增长 B 、 有利于证券市场的稳定和健康发展 C 、 稳定上市公司的股价 D 、 为中小投资者拓宽了投资渠道 |
| 【单选题】： |
| 第82题：关于公司型基金，以下表述错误的是（ ）。 A 、 依据基金合同成立 B 、 在法律上具有独立法人地位的股份有限公司 C 、 公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权 D 、 基金投资者是基金公司的股东 |
| 【单选题】： |
| 第83题：在运用4ps理论时，基金市场营销的特殊性体现在（ ）。 A 、 全面性 B 、 适用性 C 、 稳定性 D 、 安全性 |
| 【单选题】： |
| 第84题：关于申请注册基金销售业务资格应具备的条件，以下表述错误的是（ ）。 A 、 制定了完善的资金清算流程、业务流程 B 、 有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系 C 、 财务状况良好，运作规范稳定 D 、 销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求 |
| 【单选题】： |
| 第85题：关于基金产品风险评价，说法错误的是（ ）。 A 、 基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成 B 、 过往的评价结果应当作为历史保存 C 、 基金评价的方法应当保密 D 、 评价的结果应当定期更新 |
| 【单选题】： |
| 第86题：基金募集申请过程中，（ ）不是基金管理人向中国证监会提交的设立基金的申请注册文本。 A 、 基金募集申请报告 B 、 基金合同草案 C 、 基金托管协议草案 D 、 招募说明书草案 |
| 【单选题】： |
| 第87题：基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（ ）。 A 、 不明示、暗示他人从事内幕交易活动 B 、 在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述 C 、 不利用工作之便向任何机构和个人输送利益 D 、 保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益 |
| 【单选题】： |
| 第88题：资产管理行业无论对宏观经济还是微观的个人、企业都有着重要的功能和作用。以下各项中，（ ）不是资产管理行业的功能。 A 、 给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效 B 、 保证给投资者带来收益 C 、 能够为市场经济有效配置资源 D 、 使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来 |
| 【单选题】： |
| 第89题：证券投资基金合同当事人不包括（ ）。 A 、 基金销售机构 B 、 基金管理人 C 、 基金投资人 D 、 基金托管人 |
| 【单选题】： |
| 第90题：基金监管活动的要素主要包括（ ）等。 A 、 目标、原则、方式、手段 B 、 目标、体制、内容、方式 C 、 目标、体制、手段、方式 D 、 原则、内容、方式、手段 |
| 【单选题】： |
| 第91题：按交易标的物分类，金融市场类别不包括（ ）。 A 、 票据市场 B 、 外汇市场 C 、 黄金市场 D 、 艺术品市场 |
| 【单选题】： |
| 第92题：以下基金监管措施中，属于事中监管的是（ ）。 A 、 检查 B 、 调查取证 C 、 稽核 D 、 行政处罚 |
| 【单选题】： |
| 第93题：基金的宣传推介应当突出（ ）。 A 、 “有保障、高收益”&nBsp; B 、 “业绩稳健” C 、 “投资风险”&nBsp; D 、 “尽享牛市” |
| 【单选题】： |
| 第94题：货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露（ ）。 A 、 每份基金收益、取近7日年化收益率 B 、 每份基金收益、最近3日年化收益率 C 、 每万份基金收益、最近3日年化收益率 D 、 每万份基金收益、最近7日年化收益率 |
| 【单选题】： |
| 第95题：关于道德和法律的区别，以下表述错误的是（ ）。 A 、 法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律 B 、 道德和法律的调整范围没有交叉关系 C 、 法律是由国家制定或认可的一种行为规范，道德是社会认可和人们普遍接受的行为规范 D 、 法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求对等 |
| 【单选题】： |
| 第96题：证券投资基金可以将储蓄资金转化为生产资金，主要原因在于（ ）。 A 、 汇集闲散资金投资于证券市场，扩大直接融资比例，为企业创造良好融资环境 B 、 通过市场合理定价，提高市场有效性和资源的合理配置 C 、 储蓄资金可以转化为货币基金，提高投资者收益率 D 、 改善不合理的投资者结构，从而提高市场有效性 |
| 【单选题】： |
| 第97题：要求基金从业人员持证上岗的目的是（ ）。 ⅰ 保证基金从业人员执业之前通过资格考试，并经由所在机构向中国基金业协会申请执业注册 ⅱ 保证基金从业人员具备必要的执业能力与专业水平 ⅲ 保证基金从业人员执业过程中不犯过错 ⅳ 保证基金从业人员的执业活动处于监管机构的监督之下 A 、 ⅰ、ⅱ、ⅳ B 、 ⅰ、ⅲ、ⅳ C 、 ⅱ、ⅲ、ⅳ D 、 ⅰ、ⅱ、ⅲ |
| 【单选题】： |
| 第98题：关于基金职业道德，以下表述错误的是（ ）。 A 、 是基金从业人员在长期的基金职业实践中所形成的职业行为规范 B 、 是基金从业人员职业道德规范的简称 C 、 是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化 D 、 是一般社会道德、职业道德的总和 |
| 【单选题】： |
| 第99、100题：开放式基金管理人应在基金合同生效后每（ ）个月( ）日结束内，将更新的招募说明书登载在指定报刊上。 A 、 6，30 B 、 3，45 C 、 3，30 D 、 6，45 |
| 【单选题】： |
| 【单选题】： |
| 第101题：上市公司信息披露在披露内容上遵循的原则不包括（ A 、 谨慎性 B 、 完整性 C 、 真实性 D 、 准确性 |
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