| 2018年5月证券从业《证券投资顾问业务》真题 |
| 第1题：市场上有一种永续存在的债券，该债券收益率为2.4%，张某现在投资100万元购买，大致为（）年。 A.24 B.14 C.30 D.20 |
| 【单选题】： |
| 第2题：与多重免疫策略相比，多重负债下的现金流匹配策略（） A.没有持续期的要求 B.承担较大的市场利率风险 C.在利率没有变动时不需要对投资组合进行调整 D.成本较低 |
| 【单选题】： |
| 第3题：下列不属于影响客户投资风险承受能力因素的是()。 A.年龄 B.理财产品的选择 C.资金的投资期限 D.理财目标的弹性 |
| 【单选题】： |
| 第4题：证券公司、证券投资咨询机构通过广播、电视、网络、报刊等大众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传,应当遵守（）和证券信息传播的有关规定,广告宣传内容不得存在虚假、不实、误导性信息及其他违法违规情形。 A.《证券法》 B.《中华人民共和国广告法》 C.《证券、期货投资咨询管理暂行办法》 D.《证券投资顾问业务暂行规定》 |
| 【单选题】： |
| 第5题：一笔交易使得资产负债表中总资产项和总负债项都减少了15000元,这可能是由下列()交易产生的。 A.偿还银行货款15000元 B.价值15000元的资产被大火销毁 C.使用15000元现金购买二手铲车 D.收到15000元的应收账款 |
| 【单选题】： |
| 第6题：《证券投资业务风险揭示书》应以()形式。 A.书面 B.口头 C.书面和口头 D.书面或口头 |
| 【单选题】： |
| 第7题：宏观经济分析中,属于经济先行指标的是（） A.库存量 B.利率 C.失业率 D .GDP |
| 【单选题】： |
| 第8题：下列关于预算与实际的差异分析,说法正确的是() A.总额差异的重要性低于细目差异 B.若差异很大的需要各个项目同时进行改善 C.不能调整收入 D.依据预算的分类个别分析 |
| 【单选题】： |
| 第9题：在内部评级法初级法下,借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时,需要将风险暴露进行拆分,拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。 A.商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款 B.金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款 C.应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产 D.金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产 |
| 【单选题】： |
| 第10题：对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法,下列说法正确的是()。 A.定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化 B.定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息 C.定性评估方法通常采用有组织的形式(如调查问卷)来搜集信息 D.定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息,但没有严格的量化关系 |
| 【单选题】： |
| 第11题：与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形,出现在()。 A.成长期 B.成熟期 C.稳定期 D.衰老期 |
| 【单选题】： |
| 第12题：按照客户与企业的关系分类,客户类型不应包括（） A.非客户 B.潜在客户 C.目标客户 D.国内客户 |
| 【单选题】： |
| 第13题：下列关于周期型行亚的说法,正确的是（） l.周期型行业的运行状态与经济周期密切相关 Ⅱ.当经济处于上升时期,这些行业会跟随其扩张,当经济衰退时,这些行业也相应衰退,但该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上缩小经济的周期性 Ⅲ.消费品业、耐用品制造业及其他需求收入弹性较高的行业,属于典型的周期性行业 Ⅳ.产生周期型行业现象的原因是,当经济上升时,对这些行业相关产品的购买相应增加,当经济衰退时,这些行业相关产品的购买被延迟到经济改善之后 A ll、III、 IV B.l、ll、Ⅲ、IV C.l、Ⅲ、IV D.l、Ⅱ |
| 【单选题】： |
| 第14题：常用的样本统计量有()。 l.样本方差 Ⅱ.样本均值 Ⅲ.总体均值 Ⅳ.总体比例 A.Ⅲ、Ⅳ B.ll、Ⅲ、Ⅳ C.l、Ⅱ、Ⅲ D.l、ll |
| 【单选题】： |
| 第15题：下列关于债务管理的说法,正确的是（） l.总负债一般不超过净资产 Ⅱ.还贷款的期限不要超过退休的年龄 Ⅲ.短期债务和长期债务的比例应为0.4 Ⅳ.当债务问题出现危机时,可以通过债务重组来实现财务状况的改善 A.l、Ⅲ B.l、Ⅱ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ |
| 【单选题】： |
| 第16题：关于客户的定量信息,下列说法正确的是（） l.普通个人和家庭档案等信息均属于定量信息 Ⅱ.定量信息中包括客户保单信息 Ⅲ.客户的雇员福利不属于定量信息 Ⅳ.遗嘱是定量信息 A.l、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.l、Ⅲ、Ⅳ D.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ |
| 【单选题】： |
| 第17题：下列属于个人资产负债表中流动资产项的有（） l.货币市场基金 Ⅱ.活期存款 Ⅲ.股票 Ⅳ.定期存款 A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.l、Ⅲ C.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.l、Ⅱ、Ⅳ |
| 【单选题】： |
| 第18题：证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户投诉处理机构,在公司网站及营业场所显著位置公示（） l.投诉电话 Ⅱ.传真 Ⅲ.电子信箱 Ⅳ.负责投诉处理的人员姓名 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.l、Ⅱ、Ⅲ D.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ |
| 【单选题】： |
| 第19题：套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较,下列说法正确的是（） l.套利定价理论增大了结论的适用性 Ⅱ.在套利定价理论中,证券的风险由多个因素共同来解释 Ⅲ.套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期 Ⅳ.在资本资产定价模型中,β系数只能解释风险的大小,并不能解释风险的来源 A.l、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.l、Ⅱ、Ⅳ D.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ |
| 【单选题】： |
| 第20题：从生命周期的角度着眼,属于成熟期家庭特征、需求和目标的是()。 l.收入增加而支出稳定 II.子女与父母同住或仅夫妻两人居住 Ⅲ.结清所有大额负债 Ⅳ.资产达到巅峰,要逐步降低投资风险 A.l、II、Ⅲ B.II、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅲ、Ⅳ D.l、II、Ⅲ、Ⅳ |
| 【单选题】： |
| 第21题：证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务,应当建立客户投诉处理机构,在公司网站及营业场所显著位置公示()。 l.投诉电话 ll.传真 Ⅲ.电子信箱 Ⅳ.负责投诉处理的人员姓名 A.ll、Ⅲ B.ll、Ⅲ、Ⅳ C.l、ll、Ⅲ D.l、ll、Ⅲ、Ⅳ |
| 【单选题】： |