一对新上海人夫妇,年纪轻轻,却已经在本职工作之外开了家自己的公司,收入颇为丰厚。为了使资产保值增值,给宝宝打下更好的经济基础,为了给父母买房尽尽孝心,他们该如何理财才能实现愿望呢 一、案例成员家庭成员 | 年龄 | 职业 | 吴女士 | 28 | 在一家外贸公司工作,且已经拥有拉的外贸公司 | 先生 | 30 | 在一家外企工作 | 宝宝 | 1 | | 二、家庭收支情况 收入方面: 1.吴女士每月的税后收入有15000元左右; 2.吴女士的先生在一家外资企业工作,月税后收入10000元; 3.贸易公司目前稳定的年收入有30万元; 4.夫妻俩年终奖有2万元。 支出方面: 1.家庭每月的开销约5000元,其中拿出了1000元用作基金定投; 2.保险费支出2万元,正好由夫妻俩的年终奖金相抵; 3.吴女士一家每年旅游、购置新物等的费用约5万元; 4.吴女士的父母收入比较少,她和妹妹决定从今年开始每人每年拿出1万元钱,给父母做点投资,用作将来养老筹备。 三、家庭资产负债状况 吴女士家庭有现金及活存2万元,定期存款14万元,投资股票约15万元,基金定投部分的市值约2万元,收藏品约2万元。 吴女士家庭在龙华地区有一套自住房,当初买房向父母借了60万元,2007年还了20万,目前还欠父母40万元,房屋市值约150万元。 {{B}} 表1 家庭资产负债状况 (单位:万元){{/B}} 家庭资产 | 家庭负债 | | 2 | 房屋贷款 | | 定期存款 | 14 | 其他欠款 | 40 | 基金 | 2 | | | 股票 | 15 | | | 房产(自用) | 150 | | | 房产(投资) | 0 | | | 黄金及收藏品 | 2 | | | < 网考网参考答案:D 网考网解析: 暂无解析
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