理财规划师考试

解析：孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生

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【单选题】

孟先生是一个有工作成就的工程师助理，为了以后自己的生活更加的美好，想作一个理财规划，假如他是你的客户，经过初步沟通面谈后，获得了以下家庭、职业与财务信息，你将如何作出协助规划。
一、案例成员
姓名
年龄
职业
身体状况
孟先生
25岁
工程师助理
佳
二、收支情况 {{B}}　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　表1 收支情况表 (单位：元){{/B}}
收入
支出
税后工资
3800
每月生活费
100
每月房租收入
800
房袋支出
1800
年终奖金
6000
每年交际费用
2000
合计
10600
合计
3000
三、资产负债 {{B}}　　　　　　　　　　　　　　　　　　　表2 资产负债表 (单位：元){{/B}}
资产(单位：万元)
负债(单位：万元)
定期存款
4
房屋贷款
20
自用房产
44
0
合计
48
合计
20
四、保险情况
孟先生只投保社会保险。
五、理财目标
1．购房计划：面积100平方
网考网参考答案：C
网考网解析：
[解析] ①子女每年生活费的现值为：1.2×(1+3%) 7 =1.476(万元)； ②子女生活费现值总额为：PV(6.8%，22，-1.476)=16.6；折现率=实质报酬率 =6.8%： ③高等教育金7年后现值为：10×(1+4%) 7 =13.2(万元)； ④子女支出总额：16.6+13.2=29.8(万元)，应以子女为受益人再加买29.8万元保额保险。 document.getElementById("warp").style.display="none"; document.getElementById("content").style.display="block"; 查看试题解析出处>>

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