理财规划师考试

假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助

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【单选题】

假设王先生与张女士是你的新客户，目前正面临生涯与家庭上的转变，需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后，你获得了以下家庭、职业与财务信息：
一、案例成员
家庭成员
年龄
职业
身体状况
王先生
35岁
某研究所研究员
佳
张女士
31岁
股份制银行支行信贷员
佳
王小宝
1岁
佳
目前夫妻两人与张女士的父母住在一起，两位老人每月有1000元的收入。
二、收支情况
王先生每月税前收入为7000元；张女士每月税前收入为5000元，年终平均有20000元的奖金。
三、资产情况
王先生夫妇有一套价值60万的房产，公积金贷款40万，30年还清，等额本息还款已还了8年。家里准备备用现金5000元，每月家庭生活开支为4500元。家里有5万元活期存款，王先生有提前归还部分银行房贷的打算。
四、保险状况
夫妻两人均有单位社保和补充医疗保险，两位老人也有社会医疗保险，但全家人都没有购买商业保险。
五、假设条件
假设公积金贷款利率按4.41%计算。
王先生夫妇的房贷每月还款额为______，现在家庭的负债为______。()A．2005；338500
B．2005；529426
C．1805；338500
D．1805；529426

网考网参考答案：A
网考网解析：
[解析] P/Y=12，N=30×P/Y=360，I/Y=4.41，PV=400000。CPT PMT-2005.41。然后：2ND AMORT即生成分期付款计划表。赋P1值1 ENTER，再赋P2值96 ENTER，即可查出余额(BAL=338500.80)(王先生家中没有别的负债，故该房贷负债即为全部负债)。 document.getElementById("warp").style.display="none"; document.getElementById("content").style.display="block"; 查看试题解析出处>>

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