【单选题】
假定30年后夫妻二人退休时,刘明决定将个人账户资产全部取出。在随后的资产配置中,()是不必要的做法。A.应保持较好的流动性
B.找理财规划师,寻求合理建议
C.不应再持有股票,以债券和现金为主
D.可以适当持有股票,以规避通货膨胀的风险
假设刘明与王丽是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员
1.收入情况:刘明每月收入4000元,年终奖为3个月工资,预计未来每年调薪200元;王丽每月收入3000元,年终奖为2个月工资,预计未来每年调薪100元。 2.支出情况:婚前刘明每月支出2500元,王丽每月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元。每月房租支出1000元,故每月总开销仍为4500元;每年计划国内旅游一次,预算支出为4000元。 三、保险及资产状况 两人准备下个月结婚。目前两人都没有保险,原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩不多。但两人目前没有负债,往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。 四、理财目标 1.教育金规划:计划5年后生一个小孩,出生后每月养育费用现值1000元,并扶养到 22岁,另18岁时需准备大学费用现值100000元; 2.购房规划:打算10年后购房,总价以现值计为50万元; 3.理财规划:打算购买在2007年1月1日平价发行的债券,每张面值1000元,票面利率10%,5年到期,每年12月31日付息; 4.购车规划:打算最近贷款购买一辆价值10万元左右的汽车; 5.退休规划:30年后两人同时退休,退休时希望每个月有现值4000元可以用。 五、假设条件 假设储蓄的投资报酬率为6%,每年生活费用成长率为2%,每年学费成长率为4%,房价成长率为2%,退休后生活费用成长率为2%,并预计退休后生活为20年。 |
假定30年后夫妻二人退休时,刘明决定将个人账户资产全部取出。在随后的资产配置中,()是不必要的做法。A.应保持较好的流动性
B.找理财规划师,寻求合理建议
C.不应再持有股票,以债券和现金为主
D.可以适当持有股票,以规避通货膨胀的风险
【单选题】张某期初净值为100万元,本期收入60万元,支出42万元,自用资产折旧10万元,生息资产未实现增值5万元,其期末净值为多少
A.113万元
B.120万元
C.118万元
D.108万元
A.113万元
B.120万元
C.118万元
D.108万元
【单选题】以下关于诚实守信的说法中,正确的是( )。
A、诚实守信即无论说了什么话,都应一丝不苟地兑现
B、诚实守信的人偶尔吃亏,但符合人的长远发展的需要
C、企业经营过程中的讨价还价,违背了诚实守信的职业道德要求
D、做人不求诚实守信,但做事需要一诺千金
A、诚实守信即无论说了什么话,都应一丝不苟地兑现
B、诚实守信的人偶尔吃亏,但符合人的长远发展的需要
C、企业经营过程中的讨价还价,违背了诚实守信的职业道德要求
D、做人不求诚实守信,但做事需要一诺千金
【单选题】销售人员的工资及福利属于( )。
A.制造成本
B.管理费用
C.营业费用
D.制造费用
A.制造成本
B.管理费用
C.营业费用
D.制造费用
【单选题】下列关于个人(家庭)理财的会计基础的说法,错误的是( )。
A.将个人或家庭的财务收支作为会计主体
B.假定个人的财务收支活动是一个持续不断的过程
C.通过分期可以进行阶段性的总结,将长期规划细化,使其更具有可操作性
D.个人及家庭收支流量大多以收付实现制为基础计算
A.将个人或家庭的财务收支作为会计主体
B.假定个人的财务收支活动是一个持续不断的过程
C.通过分期可以进行阶段性的总结,将长期规划细化,使其更具有可操作性
D.个人及家庭收支流量大多以收付实现制为基础计算
【判断题】信托的委托人是设立信托的人。()
【单选题】( )适用于目前还款能力较强,但预期收入将减少,或者目前经济很宽裕的人,如中年人或未婚的白领人士。
A.等额本金还款法
B.等额本息还款法
C.等额递减还款法
D.等额递增还款法
A.等额本金还款法
B.等额本息还款法
C.等额递减还款法
D.等额递增还款法
【单选题】夫妻用共同财产以一方名义投资设立独资企业的,分割夫妻在该独资企业中的共同财产时,不合适的做法是( )。
A.一方想经营该企业,对企业资产进行评估后,由取得企业一方给予另一方相应补偿
B.双方要求经营该企业,在竞价基础上,由取得企业的一方给予另一方相应补偿
C.双方要求经营该企业,通过协商,由取得企业的一方给予另一方相应补偿
D.如果双方均不愿意经营该企业,按照《个人独资企业法》等有关规定办理
A.一方想经营该企业,对企业资产进行评估后,由取得企业一方给予另一方相应补偿
B.双方要求经营该企业,在竞价基础上,由取得企业的一方给予另一方相应补偿
C.双方要求经营该企业,通过协商,由取得企业的一方给予另一方相应补偿
D.如果双方均不愿意经营该企业,按照《个人独资企业法》等有关规定办理
【多选题】债券的构成要件是:()
A、利率
B、汇率
C、期限
D、面额
E、发行机构
F、发行日期
A、利率
B、汇率
C、期限
D、面额
E、发行机构
F、发行日期
【单选题】某投资者以50元/股购买一只股票,两年后以65元/股卖出,期间无分红。则投资者的平均年复利收益率为( )。
A.14.02%
B.30%
C.15%
D.14.5%
A.14.02%
B.30%
C.15%
D.14.5%
发布评论 查看全部评论