【单选题】
假设退休前的投资收益率为8.5%。为了筹集退休金,叶先生现在每月应投入()元。A.1776.61
B.1810.24
C.1886.58
D.1912.74
假设叶先生与叶太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息: 一、案例成员
1.叶先生一家月收入7000元(叶先生月收入4000元;叶太太月收入3000元),叶先生年终奖10000元,利息、股息收入1000元。 2.家庭月基本开销1200元,医疗费用200元,儿子留学澳大利亚两年,学费及生活费共需27万元,平均每月需要为儿子预备12000元的费用。 三、资产负债状况 1.叶先生夫妇在前年获得一笔老房拆迁补偿款,共计26万元。叶先生夫妇目前正是靠这笔资金来维持儿子的求学费用,已经花费了15万元。剩余的11万元现在以活期存款形式存在银行,资金使用率极低。 2.叶先生全家除了拥有一套自用房产,市值70万元,黄金及收藏品1万元及8万元股票外,几乎没有其他投资。 3.叶先生家庭的自住房产尚有18万元本金的贷款余额,剩余贷款为商业性住房贷款,等额本息还款方式。考虑叶先生夫妇工作较为稳定,叶太太身为医务人员,银行将给予基准下浮15%的贷款利率。根据目前市场贷款利率,实际将按6.0435%年利率执行,每月还贷1600元。 4.叶先生夫妇俩目前的收入水平处于中等水平,假设两人退休后每月总共可领取2500元的养老金。 四、保险情况 叶先生需要经常出差,但叶先生夫妇是极为缺乏保障的。除了给儿子购买了保额为2万元的寿险,每年缴费1200元以外,夫妇俩均没有购买任何保险。 五、理财目标 1.顺利协助儿子完成硕士学业,为儿子的前途发展尽到父母的养育之责; 2.在保证儿子学业的前提下,尽可能提高家庭资产的收益; 3.叶先生夫妇均没有购买保险,考虑到年龄逐渐增大、叶先生工作需要经常出差,希望能给家庭增加一些保障。 |
假设退休前的投资收益率为8.5%。为了筹集退休金,叶先生现在每月应投入()元。A.1776.61
B.1810.24
C.1886.58
D.1912.74
【单选题】假设某资产组合的B系数为1.5,α系数为3%,期望收益率为18%。如果无风险收益率为6%,那么根据詹森指数,市场组合的期望收益率为:
A.12%
B.14%
C.15%
D.16%
A.12%
B.14%
C.15%
D.16%
【单选题】( )是婚姻成立的形式要件,是婚姻成立的法定程序,它是婚姻取得法律认可和保护的方式,同时也是夫妻之间权利义务关系成立的必要条件。
A.结婚
B.同居
C.领取结婚证
D.婚礼
A.结婚
B.同居
C.领取结婚证
D.婚礼
【多选题】1990年底,上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立,标志着我国()市场正式形成。
A、债券
B、股票
C、黄金
D、保险
A、债券
B、股票
C、黄金
D、保险
【单选题】家庭消费支出规划是理财业务不可或缺的内容,如果消费支出缺乏计划或者消费计划不得当,家庭很可能支付过高的消费成本,严重者甚至会导致家庭出现财务危机。家庭消费模式的类型不包括( )。
A、收大于支
B、收支相抵
C、支大于收
D、收支无关
A、收大于支
B、收支相抵
C、支大于收
D、收支无关
【单选题】
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