假设资产组合初始投资额100万元，预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标准差为1%的正态分布，那么在95%置信水平下，该资产组合一年均值VAR为(　)万元。(标准正态分布95%置信水平下的临界值为1.96)
A.3.92
B.1.96
C.-3.92
D.-1.96