试题查看

首页 > 理财规划师考试 > 试题查看
【单选题】


假设陈先生与陈太太是你的新客户,目前正面临生涯与家庭上的转变,需要金融理财师协助规划。经过初步沟通面谈后,你获得了以下家庭、职业与财务信息:
一、案例成员
家庭成员
年龄
职业
身体状况
陈先生
40
天宇服务咨询公司的老板

陈太太
40
家庭主妇

陈小明
10
小学三年级学生

二、收支情况
陈先生税后月收入为3万元;陈太太无工作收入。目前家庭月生活支出为5000元。
三、资产情况
(1)实物资产:市价150万元的自住房产一套,贷款7成。根据签订的银行贷款合同,等额本息按月还款,年利率6.5%,期限15年;
(2)金融资产:当前拥有股票型基金价值60万元。2007年初,陈先生的个人积蓄达到 100万元,当时正是中国股市走强的时期,而银行利率相对又较低,陈先生便把这笔钱取出来进行证券投资,其在上海证券交易所买了20万元大唐集团的A股股票和2万元民生银行发行的可转换债券。剩余的资金平均分为两部分,一部分用于购买当时正在发行的面值100元的十年期国债,国债票面利率为5%,市场利率为5%;另一部分投资了货币市场基金。
四、保险状况
陈先生一家目前无商业保险。
五、理财目标
1.计划每年年底花费现值1万元用于外出旅游消遣,持续30年;
2.8年后计划送儿子出国读4年大学,每年学杂费现值25万元;
3.夫妻两人满55岁时退休,生活至80岁,每年的家庭生活费用开销相当于现值6万元;
4.陈太太离世时,计划留税后100万元遗产给儿子。
六、假设条件
通货膨胀率为3%,收入成长率为5%,投资报酬率为10%,房价成长率为5%,学费成长率为5%。

陈先生决定将现值10万元的股票型基金用于实现儿子的留学计划目标。从现在开始每月还应储蓄的金额为()元。A.7170
B.7763
C.7890
D.8840

查看答案解析

参考答案:

正在加载...

答案解析

正在加载...

如答案有误或试题有侵权,请联系我们。[提交反馈][在线客服]

根据网考网移动考试中心的统计,该试题:

0%的考友选择了A选项

28%的考友选择了B选项

70%的考友选择了C选项

2%的考友选择了D选项

你可能感兴趣的试题

从国民经济统计的角度看,生产出来但没有卖出的产品应该作为()处理。A.(A)存货技术进步的经济意义直接表现为()。A.(A)改变了各产业的要素报酬率B.(B)产产业结构政策的核心内容是()。A.(A)行业回报率问题B.(B)产业发展的区域选关于总供给函数和总供给曲线,下列说法错误的是()。A.(A)总供给函数是指总供给石油供应量减少,则汽油的价格()。A.(A)升高B.(B)不变C.(C)可能不变假设李莉女士是你的新客户,她和儿子组成了单亲家庭,一个人需要负担儿子教育费、抚养
版权所有网考网(netkao.com)All Rights Reserved

警告:系统检测到您的账号存在安全风险

抱歉,您的账号因涉嫌违反网考网购买须知被冻结。您可在“网考网” 微信公众号中的“官网服务”- "账号解封申请”申请解封。

微信扫描关注网考网