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【判断题】

保险机构可以开展专门的洗钱风险评估,也可以将洗钱风险评估纳入整体的风险评估和风险管理框架。

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中国人民银行做为国务院反洗钱行政主管部门,与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监客户身份识别的完整流程包括了解、核对、留存三个环节。客户身份识别制度禁止义务主体为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易,并不得为匿金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性,应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的我国实施客户身份识别制度的目的,是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易