未在我行开立个人账户的客户办理现金汇款、 现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时， 对单笔人民币 1 万元（含）以上或者外币等值1000 美元（含） 以上的， 需要留存客户的有效身份证件或其他身份证明文件的复印件, 同时在有关业务凭证上登记客户身份基本信息（包括职业、联系方式、经常居住地或工作单位地址等） ， 其中无卡无折存款业务比照一次性金融服务识别客户身份。（ ）