为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、 现钞兑换、 票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币 1 万元以上或者外币等值 1 000 美元以上的， 应当识别客户身份， 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件， 登记客户身份基本信息， 可不用留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。