银行业专业人员(中级)考试

【单选题】下列关于合规管理的说法， 不正确的是（ ） 。
A. 合规， 是指使商业银行的经营活动与法律、 规则和准则相一致
B. 商业银行的经营活动违反了法律、 规则和准则可能遭受合规风险
C. 商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、 团队或岗位
D. 商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

【多选题】我国商业银行信贷管理一般实行（ ） 相结合， 以切实防范、 控制和化解业务风险。
A. 贷款管理责任制
B. 审贷分离
C. 分级审批
D. 集中授权管理
E. 统一授信管理

【多选题】ARROW 评级体系的特点包括（ ） 。
A. 对风险过程进行评估
B. 关注被监管机构内部存在的、 对监管目标构成威胁的风险
C. 设置了统一的评价标准和风险评估程序
D. 根据关注程度的大小确定具体监管措施
E. 单纯就经营结果进行评级

【单选题】依据《中华人民共和国证券法》 规定， 下列不属于内幕信息的是（ ） 。
A. 公司主要资产的报废价值达到该资产的 30％
B. 公司分配股利或者增资的计划
C. 公司的重大投资行为和重大的购置财产的决定
D. 公司债务担保的重大变更

【单选题】下列关于票据出票日期的写法， 正确的是（ ） 。
A. 出票日期为： 贰零零柒年壹拾月 贰拾伍日
B. 出票日期为： 贰零零柒年零壹月 拾日
C. 出票日期为： 贰零零柒年零壹月 壹拾伍日
D. 出票日期为： 贰零零柒年壹月 拾伍日

【单选题】银行从业人员由于不当使用或泄露客户信息和银行技术信息， 给客户造成损失或侵害客户利益， 破坏银行声誉。 则银行员工违反了银行业从业基本准则关于（ ） 的要求。
A. 诚实信用
B. 勤勉尽职
C. 保护商业秘密与客户隐私
D. 专业胜任

【判断题】远期外汇的汇率与近期汇率相比存在一定的差额， 这种差额叫远期差价。

【单选题】关于债券发行方式的说法， 错误的是（ ） 。
A. 债券的发行方式分为直接发行和间接发行两种
B. 选择直接发行方式一般都是一些信誉较高、 知名度较高的大公司
C. 直接发行使债券发行迅速而稳定， 有利于保证按期有效完成发行任务
D. 现代债券发行， 特别是国债发行大部分是采取间接发行的方式

【单选题】下列行为中， 属于违反银行业从业人员职业操守关于“风险提示” 规定的是（ ） 。
A. 提示产品涉及的主要风险
B. 提示客户贸易合约中的免责条款
C. 从有利和不利两个方面向客户介绍产品
D. 仅介绍产品或服务的有利之处

【单选题】我国国民在股票交易市场上将持有的股票转让， 该交易市场是（ ） 。
A. 银行间同业拆借市场
B. 票据市场
C. 股票市场
D. 货币市场