银行业专业人员(中级)考试

【多选题】贷款人的义务包括（ ） 。
A. 公布所经营的贷款的种类、 期限和利率， 并向借款人提供咨询
B. 审议借款人的借款申请， 并在规定时间内答复是否提供短期贷款
C. 对借款人的债务、 财务、 生产、 经营情况保密， 但对依法查询者除外
D. 给委托人垫付资金
E. 公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件

【多选题】下列属于证券公司及从业人员欺诈客户行为的有（ ） 。
A. 未经客户的委托， 擅自为客户买卖证券， 或者假借客户的名义买卖证券
B. 违背客户的委托为其买卖证券
C. 为牟取佣金收入， 诱使客户进行不必要的证券买卖
D. 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件
E. 挪用客户所委托买卖的证券或者客户账户上的资金

【单选题】下列金融犯罪中， 犯罪主体属于一般主体的是（ ） 。
A. 对违法票据承兑、 付款、 保证罪
B. 违法发放贷款罪
C. 伪造、 变造金融票证罪
D. 违规出具金融票证罪

【多选题】以下关于商业银行内部资本评估程序的表述， 正确的有（ ） 。
A. 确保主要风险得到识别、 计量或评估、 监测和报告
B. 在经营情况、 风险状况和外部环境有所变化时不得调整和更新
C. 第二支柱要求商业银行建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序， 至少每半年实施一次
D. 确保资本规划与银行经营、 风险变化趋势及月 度经营计划相匹配
E. 确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

【判断题】商业银行必须真实、 准确、 完整、 及时的披露信息。

【判断题】为了提高流动性风险监管的有效性， 第三版巴塞尔资本协议引入了流动性缺口率和净稳定融资比例两个指标， 以更有效的方式监管流动性风险。

【判断题】汇票、 本票的出票人签发无资金保证的汇票、 本票或者在出票时作虚假记载， 骗取财物的， 构成金融凭证诈骗罪。

【多选题】内部控制措施是银行根据风险评估结果， 采用相应的控制措施， 将风险控制在可承受度之内。 商业银行的内部控制措施包括（ ） 。
A. 信息系统
B. 岗位设置
C. 授权管理
D. 内控制度
E. 外包管理

【单选题】第一版巴塞尔资本协议建立了资产风险的衡量体系， 下列选项不属于该体系划分的风险权重的是（ ） 。
A. 50％
B. 33％
C. 20％
D. 10％

【判断题】甲乙双方在买卖合同中约定， 10 天后甲将自行车卖给乙， 该行为属于附期限的民事法律行为。