银行业专业人员(中级)考试

【单选题】（ ） 是指存款关系的真实性， 也就是存单持有人向金融机构交付存单所记载款项的真实性。
A. 法律要件
B. 合同要件
C. 实质要件
D. 形式要件

【判断题】为了提高流动性风险监管的有效性， 第三版巴塞尔资本协议引入了流动性缺口率和净稳定融资比例两个指标， 以更有效的方式监管流动性风险。

【多选题】贷款人的义务包括（ ） 。
A. 公布所经营的贷款的种类、 期限和利率， 并向借款人提供咨询
B. 审议借款人的借款申请， 并在规定时间内答复是否提供短期贷款
C. 对借款人的债务、 财务、 生产、 经营情况保密， 但对依法查询者除外
D. 给委托人垫付资金
E. 公开贷款审查的资信内容和发放贷款的条件

【单选题】高级管理人员绩效薪酬的（ ） 以上应采取延期支付的方式， 且延期支付期限一般不少于 3 年。
A. 40%
B. 20%
C. 25%
D. 50%

【多选题】金融机构（不包括政策性银行） 在全国银行间债券市场上发行金融债券应向中国人民银行报送的文件包括（ ） 。
A. 监管机构同意金融债券发行的文件
B. 发行人近三年经审计的财务报告及审计报告
C. 金融债券发行申请报告
D. 承销协议
E. 募集说明书

【单选题】国内商业银行 A 银行为中国进出口银行代理了资金结算业务， 对 A 银行来说， 该项业务称为（ ） 。
A. 代理中央银行业务
B. 代理商业银行业务
C. 代理政策性银行业务
D. 代理证券业务

【多选题】以下关于商业银行内部资本评估程序的表述， 正确的有（ ） 。
A. 确保主要风险得到识别、 计量或评估、 监测和报告
B. 在经营情况、 风险状况和外部环境有所变化时不得调整和更新
C. 第二支柱要求商业银行建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序， 至少每半年实施一次
D. 确保资本规划与银行经营、 风险变化趋势及月 度经营计划相匹配
E. 确保资本水平与风险偏好及风险管理水平相适应

【单选题】下列不属于全面风险管理体系的维度的是（ ） 。
A. 企业的目标
B. 企业的各个层级
C. 全面风险管理要素
D. 企业的盈利状况

【多选题】中央银行作为最后贷款人提供资金的操作方式主要包括（ ） 。
A. 发行货币增加资金并向整个金融市场提供流动性
B. 通过再贷款直接向金融机构提供贷款
C. 中央银行直接向金融机构提供资金
D. 通过再贴现窗口直接向金融机构提供贷款
E. 通过公开市场购买合格资产， 向整个金融市场提供流动性

【多选题】关于股票的说法， 正确的有（ ） 。
A. 股票代表着股东对公司的所有权
B. 股票是代表一定经济利益分配权利的资本证券
C. 股票持有者有权参加股份公司的股东大会
D. 股票是股份有限公司发行的
E. 股票持有者要分担公司的责任和经营风险