银行业专业人员(中级)考试

【单选题】近期市场流动性较为紧张， 很难融资或融资成本非常高。 此时收益率曲线可能是（ ） 。
A. 正向收益率曲线
B. 驼峰收益率曲线
C. 一条水平线
D. 反转收益率曲线

【多选题】根据巴塞尔银行监管委员会 1997 年和 1998 年颁布的《加强银行透明度》 、《信贷风险披露最佳做法》 和已发布的《新资本框架协议》 （第三稿） 等文件和多数国家的实际做法， 金融机构应披露的有关公司治理结构方面的消息包括（ ） 。
A. 最大十名股东名称及报告期内变动情况
B. 高级管理层构成及其基本情况
C. 董事会的构成及其工作情况
D. 监事会的构成及其工作情况
E. 银行部门与分支机构设置情况

【单选题】下列选项中， （ ） 负责对商业银行董事履职的综合评价， 向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。
A. 董事会
B. 高级管理层
C. 股东大会
D. 监事会

【多选题】银行业从业基本准则包括（ ） 。
A. 勤勉尽职
B. 公平竞争
C. 保护商业秘密与客户隐私
D. 专业胜任
E. 守法合规

【多选题】下列关于中央银行最后贷款人制度的表述， 正确的有（ ） 。
A. 提供的是一种紧急资金援助或者支持
B. 具有救助性
C. 中央银行在银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加， 而银行体系本身又无法满足其需求时提供资金
D. 提供的援助或支持是政府为银行危机买单
E. 主要目标是防范系统性金融风险

【多选题】下列关于美国的银行监管体制的说法， 不正确的是（ ） 。
A. “州法银行” 即州立银行
B. 证券交易委员会不负责对商业银行进行监管
C. 美联储、 FDIC 是两类最主要的监管机构
D. 美国所有州法银行都是联邦储备体系的成员
E. 商业银行可以自由选择是否成为联邦存款保险公司的被保险人

【判断题】汇票、 本票的出票人签发无资金保证的汇票、 本票或者在出票时作虚假记载， 骗取财物的， 构成金融凭证诈骗罪。

【判断题】按中国银监会规定， 非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产。

【单选题】商业银行采用基本指标法， 应当以（ ） 为基础计量操作风险资本要求。
A. 总资本
B. 总收入
C. 总资产
D. 净利润

【单选题】在不同的标准下， 信用风险有不同的分类， 关于信用风险， 下列说法错误的是（ ） 。
A. 非系统性信用风险可以采取分散的策略进行控制
B. 按照风险发生的形式， 可分为结算前风险和结算后风险
C. 按照风险暴露特征和引起风险主体不同， 可分为非零售信用风险暴露、 零售信用风险暴露、 股权信用风险暴露和其他信用风险暴露
D. 结算风险在外汇交易中较为常见