银行业专业人员(中级)考试

【多选题】金融机构（不包括政策性银行） 在全国银行间债券市场上发行金融债券应向中国人民银行报送的文件包括（ ） 。
A. 监管机构同意金融债券发行的文件
B. 发行人近三年经审计的财务报告及审计报告
C. 金融债券发行申请报告
D. 承销协议
E. 募集说明书

【多选题】经中国银行业监督管理委员会批准， 消费金融公司可经营的人民币业务包括（ ） 。
A. 办理个人耐用消费品贷款
B. 办理信贷资产转让
C. 与消费金融相关的咨询业务
D. 与消费金融相关的代理业务
E. 境内同业拆借

【多选题】根据现行法律规定， 依法有权冻结单位、 个人银行存款的国家机关有（ ） 。
A. 人民法院
B. 中国人民银行
C. 国务院银行业监督管理机构
D. 人民检察院
E. 审计机关

【单选题】商业银行采用基本指标法， 应当以（ ） 为基础计量操作风险资本要求。
A. 总资本
B. 总收入
C. 总资产
D. 净利润

【多选题】下列关于银行市值的说法， 不正确的有（ ） 。
A. 总市值等于发行总股份数乘以股票市价
B. 总市值等于发行总股份数乘以股票面值
C. 是衡量银行规模的重要综合性指标
D. 以 H 股为基准的市值（美元） ＝（A 股股价×A 股股数＋H 股股价×H 股股数/港元对人民币汇率） /人民币对美元汇率
E. 以 H 股为基准的市值（美元） ＝（A 股股价×A 股股数/人民币对港元汇率＋H 股股价×H 股股数） /港元对美元汇率

【多选题】在妥善处理利益冲突时， 下列说法正确的有（ ） 。
A. 公平地处理银行与客户之间、 银行与第三方服务提供者之间的利益冲突
B. 要建立有效受理客户投诉以及建议的渠道， 及时、 高效地处理客户投诉
C. 定期汇总分析客户投诉情况， 向有关人员和部门定期报告客户投诉及处理情况
D. 研究客户对金融创新的潜在需求和改进建议
E. 不断提高金融创新的服务质量和服务水平

【单选题】银行以各种理由和借口限制、 误导银行业消费者进行自主决策， 侵犯了消费者的（ ） 。
A. 隐私权
B. 自主选择权
C. 安全权
D. 知情权

【多选题】下列关于商业银行会计资本的表述， 正确的有（ ） 。
A. 会计资本与银行的实际风险密切相关
B. 也被称为账面资本
C. 等于银行资产负债表中资产减去负债后的余额， 即所有者权益
D. 反映商业银行应该拥有的资本水平
E. 是对银行资本的动态反映

【多选题】下列关于中央银行最后贷款人制度的表述， 正确的有（ ） 。
A. 提供的是一种紧急资金援助或者支持
B. 具有救助性
C. 中央银行在银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加， 而银行体系本身又无法满足其需求时提供资金
D. 提供的援助或支持是政府为银行危机买单
E. 主要目标是防范系统性金融风险

【多选题】按照理财产品形态分类， 商业银行理财产品类型包括（ ） 。
A. 半开放半封闭型产品
B. 封闭式净值型产品
C. 封闭式非净值型产品
D. 开放式净值型产品
E. 开放式非净值型产品