银行业专业人员(中级)考试

【多选题】在实际应用中， 商业银行对降低风险加权总资产采取的方法有（ ） 。
A. 调整资产结构
B. 多发放零售贷款
C. 少发放高风险的贷款
D. 发放贷款时， 要求客户尽量提供合格的抵质押品
E. 缩小资产总规模

【单选题】为有效应对突发事件导致银行运营中断而采取的管理活动称为（ ） 。
A. 业务连续性管理
B. 损失数据库
C. 操作风险与控制自评估（RCSA、
D. 信息科技风险评估

【单选题】与企业债券相比， 金融债券的特点不包括（ ） 。
A. 风险性较高
B. 安全性较高
C. 资信度较高
D. 流动性较高

【单选题】下列创新金融工具中， 可以增强流动性的是（ ） 。
A. 债券附有股权认购书
B. 长期贷款的证券化
C. 利率互换
D. 货币互换

【判断题】本行理财产品产生风险时， 可由本行信贷资金为其提供融资和担保。

【多选题】商业银行为了提高资本充足率， 可以采取的方法包括（ ） 。
A. 发行普通股
B. 提高留存利润
C. 贷款证券化
D. 减少零售贷款， 多发放公司类贷款
E. 出售持有的国债， 增加贷款

【多选题】我国商业银行内部控制的原则包括（ ） 。
A. 相匹配原则
B. 审慎性原则
C. 前瞻性原则
D. 制衡性原则
E. 全覆盖原则

【单选题】银监会通过实行（ ） ， 对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。
A. 注册制和报告制
B. 审批制和注册制
C. 等级制和报告制
D. 审批制和报告制

【多选题】上市公司有下列情形之一的， 由证券交易所决定暂停其股票上市交易（ ） 。
A. 公司有重大违法行为
B. 公司不按照规定公开其财务状况， 或对财务会计报告作虚假记载， 可能误导投资者
C. 公司被起诉
D. 公司最近三年连续亏损
E. 公司股本总额、 股权分布等发生变化不再具备上市条件

【单选题】下列理财计划中， 投资者承担的风险最大的是（ ） 。
A. 固定收益理财计划
B. 保本浮动收益理财计划
C. 非保本浮动收益理财计划
D. 保证收益理财计划