银行业专业人员(中级)考试

【多选题】内部控制措施是银行根据风险评估结果， 采用相应的控制措施， 将风险控制在可承受度之内。 商业银行的内部控制措施包括（ ） 。
A. 信息系统
B. 岗位设置
C. 授权管理
D. 内控制度
E. 外包管理

【多选题】根据银监会 2012 年颁布的《商业银行资本管理办法（试行） 》 ， 我国商业银行监管资本包括（ ） 。
A. 补充资本
B. 二级资本
C. 其他一级资本
D. 核心一级资本
E. 附属资本

【多选题】下列业务中， 属于资产业务的有（ ） 。
A. 向中央银行借款
B. 吸收存款
C. 信用卡透支
D. 购买国债
E. 代理财政

【单选题】下列银行从业人员行为中， 合法合规的是（ ） 。
A. 明知所经办业务是为了逃避监管规定， 但仍默许或者提供协助
B. 在销售或购买商品和服务时， 明示可以给对方折扣， 但将折扣如实入账
C. 出于私情向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议
D. 以暗示的方式向客户提供规避法律、 法规规定的建议

【单选题】根据巴塞尔委员会于 2011 年 10 月 发布的《加强银行公司治理的原则》 ，（ ） 负责审核监督银行战略目标、 风险战略、 公司治理和企业价值的实施情况。
A. 高管层
B. 监事会
C. 董事会
D. 股东大会

【单选题】贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的（）； 对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的（）。
A. 5％； 10％
B. 10％； 15％
C. 15％； 20％
D. 20％； 25％

【多选题】下列构成我国商业银行员工薪酬结构的有（ ） 。
A. 客户支付的酬劳
B. 固定薪酬
C. 可变薪酬
D. 福利性收入
E. 兼职所得

【单选题】以最大限度保全资产、 减少损失为主要经营目标， 依法独立承担民事责任的非银行金融机构是 （ ） 。
A. 金融租赁公司
B. 金融资产管理公司
C. 货币经纪公司
D. 信托投资公司

【判断题】为了提高流动性风险监管的有效性， 第三版巴塞尔资本协议引入了流动性缺口率和净稳定融资比例两个指标， 以更有效的方式监管流动性风险。

【判断题】法定存款准备金率下降， 商业银行的信贷扩张能力也下降。