银行业专业人员(中级)考试

【单选题】按照《中华人民共和国证券法》 ， 下列说法错误的是（ ） 。
A. 证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产
B. 证券公司破产或者清算时， 客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产
C. 证券公司不得以任何理由查封、 冻结、 扣划或者强制执行客户的交易结算资金和证券
D. 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户的交易结算资金和证券

【单选题】下列关于人民币的表述， 错误的是（ ） 。
A. 人民币的法定管理部门是中国人民银行
B. 人民币是中华人民共和国法定货币， 单位为元， 辅币单位为角、 分
C. 以人民币支付中华人民共和国境内的一切公共和私人的债务， 任何单位和个人不得拒收
D. 人民币的印制、 发行、 兑换、 收回、 销毁等工作由中国人民银行和国务院银行业监督管理部门共同负责

【单选题】《中华人民共和国证券法》 规定的证券市场基本原则之一是公开、 公平和公正原则， 其中（ ） 是证券发行和交易制度的核心。
A. 诚实原则
B. 公正原则
C. 公开原则
D. 公平原则

【单选题】存款业务属于商业银行的（ ） 。
A. 其他业务
B. 资产业务
C. 中间业务
D. 负债业务

【单选题】下列关于普通股的表述， 错误的是（ ） 。
A. 享有经营决策的参与权
B. 享有优先于债权人的清偿权
C. 收益分配随利润变动而变动
D. 享有优先认股权

【多选题】根据现行法律规定， 依法有权冻结单位、 个人银行存款的国家机关有（ ） 。
A. 人民法院
B. 中国人民银行
C. 国务院银行业监督管理机构
D. 人民检察院
E. 审计机关

【多选题】在影响债券定价的因素中， 属于内部因素的是（ ） 。
A. 债券的面值
B. 违约的可能性
C. 是否可以转换
D. 市场利率
E. 税收待遇

【单选题】下列关于合规管理的说法， 不正确的是（ ） 。
A. 合规， 是指使商业银行的经营活动与法律、 规则和准则相一致
B. 商业银行的经营活动违反了法律、 规则和准则可能遭受合规风险
C. 商业银行应当设立专门负责合规管理职能的部门、 团队或岗位
D. 商业银行因经营活动不合规造成声誉损失的风险不属于合规风险

【单选题】商业银行可以销售的理财产品是（ ） 。
A. 收益率为负值的理财产品
B. 非保本浮动收益理财产品
C. 不能独立测算的理财产品
D. 收益率为零的理财产品

【单选题】下列选项中不属于商业银行咨询顾问业务的是（ ） 。
A. 财务顾问服务
B. 企业信用评级
C. 企业咨询服务
D. 投资理财顾问