银行业专业人员(中级)考试

【单选题】按照《中华人民共和国银行业监督管理法》 的规定， 银行业金融机构不包括（ ） 。
A. 政策性银行
B. 农村信用合作社
C. 商业银行
D. 证券公司

【多选题】某银行不按合同约定的时间交付借款， 迟延了 15 天后才将借款划入某公司的账户， 该银行的行为， 致使公司遭受了 3 万元的损失， 以下表述正确的是（ ） 。
A. 银行由于最终使资金到账， 不构成违约
B. 要求该银行赔偿借款金额的额度
C. 该银行应赔偿损失
D. 该银行应按照约定支付违约金
E. 要求该银行停业整顿

【多选题】对违反审慎经营规则的银行业金融机构， 银监会可以采取下列哪些措施？（ ）
A. 责令暂停部分业务、 停止批准开办新业务
B. 限制分配红利和其他收入
C. 禁止资产转让
D. 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
E. 对于情节严重者， 可以强制注销并没收其财产

【多选题】ARROW 评级体系的特点包括（ ） 。
A. 对风险过程进行评估
B. 关注被监管机构内部存在的、 对监管目标构成威胁的风险
C. 设置了统一的评价标准和风险评估程序
D. 根据关注程度的大小确定具体监管措施
E. 单纯就经营结果进行评级

【单选题】以最大限度保全资产、 减少损失为主要经营目标， 依法独立承担民事责任的非银行金融机构是 （ ） 。
A. 金融租赁公司
B. 金融资产管理公司
C. 货币经纪公司
D. 信托投资公司

【多选题】下列关于资产负债组合管理的内容， 说法正确的有（ ） 。
A. 资产组合管理以资本约束为前提
B. 资产组合管理以平衡资金来源和运用为前提
C. 负债组合管理以资本约束为前提
D. 负债组合管理以平衡资金来源和运用为前提
E. 资产负债匹配管理立足资产负债管理

【判断题】根据规定， 上市公司工作的高管不得从事证券交易活动。

【判断题】中央银行的窗口指导具有法律强制力。

【多选题】下列关于个人外汇储蓄存款， 说法不正确的有（ ） 。
A. 我国不区分现钞和现汇账户， 对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理
B. 个人外汇账户按主体类别区分为外汇结算账户、 资本项目账户及外汇储蓄账户
C. 现钞和现汇独立核算
D. 外汇储蓄账户只能用于外汇存取， 不能进行转账
E. 按账户性质区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户

【多选题】按照本金与收益关系， 商业银行的理财产品可以分成（ ） 。
A. 保证收益理财产品
B. 综合理财产品
C. 保本浮动收益理财产品
D. 理财顾问产品
E. 非保本浮动收益理财产品