银行岗位考试

【判断题】客户必须持有农商行结算卡或存折才能办理城乡居民缴保业务。

【判断题】支票超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。

【判断题】支票、汇票、本票采用无荧光纸，因此在荧光灯下无荧光反映一定是真票。

【单选题】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，出现以下情况时，金融机构可以不重新识别客户。（）
A.客户行为或者交易情况出现异常,或客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑
B.客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同
C.账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务
D.金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾

【单选题】以下职责不是现场检查组长的职责：（）
A.主持进场会谈
B.决定现场检查进度
C.确认现场检查结果
D.主持离场会谈

【单选题】中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价、计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起（）个工作日内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。逾期未提出陈述和申辩意见的，视为无异议。
A、5
B、8
C、10
D、15

【判断题】中国人民银行及其分支机构对金融机构履行大额交易和可疑交易报告的情况进行监督、检查。

【判断题】对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释。对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。

【单选题】洗钱活动的三个阶段，分别是放置、（）、融合。
A、抽逃
B、离析
C、混合
D、隐藏

【判断题】中止业务关系，指暂时停止与客户进行交易或提供服务，待客户提供相关证明或采取风险控制措施，排除洗钱风险后，可恢复同客户的业务关系。