银行岗位考试

【判断题】满页换折需提供户主本人有效身份证件办理。

【判断题】业务公章是用于签发由办理柜面业务产生的重要单证。

【判断题】电子印鉴遵循"集中建库、集中管理"的原则。

【判断题】刑法第一百二十条之一规定的“资助”，是指为恐怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹集提供经费物资或者提供场所以及其他物质便利的行为。

【多选题】对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取有效措施进行人工分析、识别。这些措施包括但不限于：（）
A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息
B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构
C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等
D.整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符和涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况

【判断题】只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

【单选题】金融机构建立健全反洗钱风险评估及客户风险等级划分流程，赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级，是遵循了金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理的（）原则。
A、全面性原则
B、风险相当原则
C、同一性原则
D、自主管理原则

【单选题】根据《反洗钱法》等有关法律规定和反洗钱调查工作实践，中国人民银行或者其省一级分支机构一般可以对下列哪些可疑交易活动进行反洗钱调查：（）
1.金融机构按照规定报告的可疑交易活动
2.通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动
3.其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动
4.单位和个人举报的可疑交易活动
5.通过涉外途径获得的可疑交易活动
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5

【单选题】巴塞尔银行监管委员会简称（）
A、BIS
B、APG
C、EAG
D、IOSCO

【多选题】开展洗钱风险评估工作的时间要求（）
A.洗钱风险评估工作应定期开展，评估时间一般不超过三年
B.当机构外部经营环境发生重大变化.内部产品或业务发生重大变化或监管政策发生重大变化时，应及时开展洗钱风险评估工作
C.存量业务/产品的洗钱风险评估应定期开展，根据业务/产品的风险等级不同，设置不同的重新评估时间
D.高风险业务/产品应每年开展一次洗钱风险评估，中风险业务产品应两年开展一次洗钱风险评估，低风险业务/产品应三年开展一次洗钱风险评估