银行岗位考试

【判断题】冠字号码查询检查工作中，倒查法侧重检查金融机构冠字号码查询工作的结果，主要检查金融机构是否能够检索（精确检索即可）各个渠道收付现金的冠字号码信息。

【判断题】支票、汇票、本票采用无荧光纸，因此在荧光灯下无荧光反映一定是真票。

【判断题】营业网点签发的活期一本通上应加盖业务公章。

【判断题】客户身份识别不是我国反洗钱法律制度的强制性要求。

【判断题】反洗钱调查人员，对封存的文件、资料不能进行拍照或扫描。

【多选题】今年以来，总行通过《关于进一步加强反洗钱信息安全和数据保密管理工作要求的通知》（建合规〔2020〕55号）等发文，反复强调反洗钱信息安全保护的重要性，要求分行加强反洗钱信息安全管控，并从（）等方面采取了一系列风险管控措施。
A.用户权限管理
B.应用场景限制
C.查询授权
D.用户数量管理

【单选题】假设已实现充分就业, 且总供给曲线为正斜率, 则税收降低会增加
A. 价格水平和实际产出;
B. 名义工资和实际工资;
C. 实际产出, 但对价格水平无影响;
D. 价格水平, 但对实际产出无影响;

【单选题】金融机构应从全流程管理的角度对各项金融业务进行系统性的洗钱风险评估，并按照（）的原则，强化风险较高领域的反洗钱合规管理措施，防范金融从业人员的专业知识和专业技能被不法分子所利用。
A.风险为本
B.安全第一
C.实事求是
D.效益第一

【单选题】在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是（）
A. 融合阶段
B. 培植阶段
C. 处置阶段
D. 冲刺阶段

【多选题】法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过（）等形式。
A、书面问卷
B、现场座谈
C、全面覆盖
D、抽样调查