银行岗位考试

【判断题】人民币冠字号码记录设备仅指金融机构使用的具备冠字号码识别功能的点验钞机、自动化清分机具、取款机和存取款一体机等现钞处理设备，不包括社会化清分机构。

【判断题】各营业机构按季将《成都农商银行耗材变动情况表》报送各分支机构财务会计部，分支机构财务会计部汇总后于每季初10个工作日内报送总行运营管理部。

【判断题】个人批量存入、个人批量支取及转开交易支持外币账户。

【判断题】汇票的持票人行使追索权时，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明。

【判断题】“待授权”的大额转账业务，选择“撤销”处理，系统自动进行账务冲正，资金冲回客户账。

【判断题】只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

【单选题】关于持续客户身份识别的说法错误的是（）
A.业务关系存续期间，应开展持续客户身份识别工作，详细审查保存的客户资料和业务关系存续期间发生的交易，及时更新客户身份证明文件、数据信息和资料。
B.客户行为或者交易情况出现异常的，应及时重新识别客户；
C.客户身份证件或者身份证明文件过期的，可以通过电子渠道、柜面提醒、电话联系、实地回访、公示公告等方式提示客户更新证件，并告知客户更新渠道。
D.对风险等级最高的客户或者账户，至少每季度进行一次审核。

【判断题】对于经分析排查后决定不提交可疑交易报告的低风险客户，金融机构仅发现该客户重复性出现与之前已排除异常交易相同或类似的交易活动时，可运用技术性手段自动处理预警信息。对于风险等级较低客户可直接利用技术手段予以筛除。

【判断题】金融机构、特定非金融机构采取冻结措施前，除中国人民银行及其分支机构、公安机关、国家安全机关另有要求外，应当及时告知客户，并说明采取冻结措施的依据和理由。

【多选题】大额交易报告对于反洗钱工作具有的重要意义是：（）
A.通过对大额转账交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等
B.通过将收集的可疑交易报告与大额转账交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪
C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索
D.通过对大额转账交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索