银行岗位考试

【判断题】汇票的持票人为出票人的，对其前手无追索权。持票人为背书人的，对其后手无追索权。

【判断题】2019版的定期一本通，金额线采用可溶性红色荧光油墨印刷，自然光下显红色，在紫外光下有红色荧光反映，涂改后会发生变化。

【判断题】A机构发生了涉及本机构反洗钱工作的重大风险事项，于发生后第15个工作日向中国人民银行进行了报告，该机构的做法正确。

【单选题】下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是（）。
A.客户多次涉及可疑交易报告的
B.资金往来简单，账户余额或交易规模较小的
C.拒绝配合金融机构依法开展客户尽职调查工作的
D.客户为外国政要或其亲属的

【单选题】反洗钱报告主要包括反洗钱年度报告和反洗钱即时报告。反洗钱年度报告，是指各银行机构于每年度结束后（）内，按照规定的模板向银保监会或属地银保监局报送上年度反洗钱和反恐怖融资年度报告并填报相关附表。
A.5个工作日
B.10个工作日
C.15个工作日
D.20个工作日

【单选题】《反洗钱法》规定的举报接受机关是：（）
A.中国反洗钱监测分析中心
B.公安机关
C.中国反洗钱监测分析中心和公安机关
D.中国人民银行和公安机关

【单选题】下列哪种情形下，调查组应提出报案的处理意见：（）
A.经调查确认可疑交易活动不属实
B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的
C.经调查不能排除洗钱嫌疑的
D.经调查事实仍不清楚的

【单选题】公司从事业务拓展、客户服务及营销等直接接触客户的员工及其部门负责人对识别和防止洗钱、恐怖融资活动的发生负有主要责任，是公司履行客户身份识别义务、监测可疑交易活动的首要责任人。以上人员属于公司反洗钱“三道防线”的第几道防线。（）
A、第一道防线
B、第二道防线
C、第三道防线

【单选题】法人金融机构应当制定（），确保能够及时应对和处理重大洗钱风险享件、境内外有关反洗钱监管措施、重大洗钱负面新闻报道等紧急、危机情况。
A、紧急预案
B、应急计划
C、应急演练
D、预警机制

【判断题】若客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权停用该银行卡，待客户更新本人实名登记的手机号码再恢复使用。