银行岗位考试

【单选题】（）是第一个打击洗钱犯罪的国际公约。
A、《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》
B、《联合国打击跨国有组织犯罪公约》
C、《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》
D、《联合国反腐败公约》

【多选题】客户洗钱风险分类管理目标包括（）。
A.全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度
B.对所有客户采取不变的识别程序
C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险
D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

【判断题】义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。

【判断题】按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

【单选题】在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。
A、可疑交易台账制度
B、客户身份识别制度
C、客户交易系统
D、适当性管理措施

【判断题】合规负责人不得分管业务条线。

【多选题】处理个人信息，有下列情形之一的，行为人不承担民事责任（）
A、在该自然人或者其监护人同意的范围内合理实施的行为
B、合理处理该自然人自行公开的或者其他已经合法公开的信息，但是该自然人明确拒绝或者处理该信息侵害其重大利益的除外
C、为维护公共利益或者该自然人合法权益，合理实施的其他行为
D、未经自然人同意，向他人非法提供其个人信息

【单选题】下列对金融机构反洗钱规定适用对象表述不正确的是（）。
A、商业银行、城市信用合作社、邮政储汇机构
B、保险公司
C、证券公司、期货经纪公司
D、企事业单位

【单选题】中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于 （） 人，否则，银行有权拒绝。
A.5
B.10
C.1
D.2

【单选题】《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（）
A.中国人民银行
B.公安部
C.财政部
D.中国银行业监督管理委员会