银行岗位考试

【判断题】逐笔计息法的利息计算公式为：利息=本金×实际天数×日利率。

【单选题】金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。1.真实性 2. 有效性 3.完整性 4.合法性。
A、1，2
B、1，4
C、1，2，3

【单选题】以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A、主动报备反洗钱内控制度
B、主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C、他人胁迫有违法行为的

【单选题】客户要求将调查所涉及的账户资金（）的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施。
A、转往辖外
B、转往省外
C、转往境外

【多选题】法人金融机构应当制定洗钱风险管理政策和程序，包括但不限于以下哪几些方面？（）
A.反洗钱内部控制制度（含流程、操作指引）
B.洗钱风险管理的方法
C.应急计划
D.信息保密和信息共享

【多选题】下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：（）
A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录
B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存
C.如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束
D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定

【多选题】接续报告应当涵盖3个月监测期内的新增可疑交易，并注明（）。
A.首次提交可疑交易报告号
B.报告紧急程度
C.追加次数
D.客户风险等级

【判断题】虚拟货币交易合同不受法律保护，投资交易造成的后果和引发的损失由相关方自行承担。

【判断题】《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。

【判断题】涉密信息不得在与国际互联网联接的计算机信息系统中存储、处理、传递。