银行岗位考试

【判断题】硬币有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊不清等情形之一的不宜流通。

【单选题】对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）个工作日内划分其风险等级。
A、2
B、3
C、5

【多选题】《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施有关文件的通知》银发[2017]117号规定各金融机构和支付机构应当遵循（）原则，合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况，审慎处理账户（或资金）管控与金融消费者权益保护之间的关系。
A.风险为本
B.规则为本
C.审慎均衡
D.勤勉尽责

【单选题】下列属于高风险客户的有（）
1.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单
2.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户
3.非盈利性事业单位
4.自然人客户
A.1,2
B.2,3
C.1,2,3
D.1,2,3,4

【判断题】金融机构及其工作人员应当依法协助、配合中国人民银行及其各级分支机构的反洗钱调查，提供涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员资产的情况。

【多选题】《中华人民共和国反洗钱法》中关于客户身份识别制度的两项禁止性条款是：（）
A.不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易
B.不得在客户未提供身份证件时为其办理金融业务
C.不得为客户开立匿名账户或者假名账户
D.不得在客户本人不在场时为其办理金融业务

【多选题】中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。
A.进入金融机构进行检查
B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存
D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统

【多选题】根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。
A、记载客户身份信息的记录和资料
B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿
C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料
D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件

【多选题】中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）
A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的
B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的
C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的
D.其他不依法履行职责的行为

【单选题】任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。
A.中国银行业监督管理委员会
B.人民法院
C.反洗钱行政主管部门或者检察机关
D.反洗钱行政主管部门或者公安机关