银行岗位考试

【判断题】非预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书。

【判断题】办理个人通存业务，系统提示超时，可直接重新发起交易。

【判断题】收到他行的退回申请，若原业务已对收款账户自动入账，则只能拒绝该笔退回申请。

【单选题】以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的是:（）
A、金融机构应当执行金融行动特别工作组（FATF、“40＋9”项建议
B、金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部控制制度
C、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
D、金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作

【多选题】金融机构发现或者有合理理由怀疑（）的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
A.客户
B.客户的资金或者其他资产
C.客户的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关
D.客户试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告

【判断题】根据法人金融机构的评分及本办法规定的特定情形，中国人民银行及其分支机构对法人金融机构实施分类管理，评分在 50-59分的金融机构评为 D类。

【判断题】金融机构如发现，客户曾被监管机构、执法机关或金融交易所提示予以关注，客户存在犯罪、金融违规、金融欺诈等方面的历史记录，或者客户涉及权威媒体的重要负面新闻报道评论的，金融机构必须调高其风险评级。

【单选题】2004年 5月，经国务院领导同意，反洗钱工作部际联席会议成员单位由原来的 16家增至多少家？（）
A.23
B.24
C.25
D.26

【单选题】以下哪个规定不是中国人民银行单独制定的？（）
A.金融机构反洗钱规定
B.金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
C.金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法
D.金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法

【单选题】金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。
A.季度
B.半年
C.一年
D.两年