银行岗位考试

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。
A、5
B、6
C、7
D、8

【单选题】以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为？（）
A、主动报备反洗钱内控制度
B、主动消除或者减轻违法行为危害后果的
C、他人胁迫有违法行为的

【判断题】任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。

【单选题】根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的规定，采取临时冻结措施的主要程序包括：（）
1.客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告
2.中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。中国人民银行地市中心支行、县(市)支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告
3.中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县(市)支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写临时冻结申请表，报告中国人民银行
4.中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作临时冻结通知书，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行
5.临时冻结期限为 48小时，自金融机构接到临时冻结通知书之时起计算
A.1,2,3,4
B.1,3,4,5
C.1,2,4,5
D.1,2,3,4,5

【单选题】中国人民银行或其分支机构完成初评后向法人金融机构反馈指标评价、计分情况和初评分数。法人金融机构对指标评价、计分情况或初评分数有异议的，应当在收到反馈之日起（）个工作日内，提出由单位反洗钱主管部门负责人签字确认的陈述和申辩意见。逾期未提出陈述和申辩意见的，视为无异议。
A、5
B、8
C、10
D、15

【判断题】金融机构是洗钱的主要渠道。

【多选题】经核实客户及其交易对手不属于联合国、中国政府制裁名单范围的，或者由于客户被解除制裁不再属于名单范围的，应当立即终止所采取措施并向（）报告。
A.所在地中国人民银行分支机构
B.公安机关及国家安全机关
C.税务机关
D.海关

【多选题】《中华人民共和国反洗钱法》所称金融机构，包括：（）
A.依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构
B.依法设立的从事金融业务的信托投资公司
C.依法设立的从事金融业务的证券公司、期货经纪公司、保险公司
D.国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构

【单选题】我国最先规定了洗钱罪的是（）
A、修订后的新《宪法》
B、1997年修订后的《刑法》
C、修订后的新《中国人民银行法》
D、《金融机构反洗钱规定》

【判断题】中国人民银行及其工作人员对依法履行反洗钱职责获得的信息，在紧急情况下，为了公共利益可以公开。