银行岗位考试

【判断题】中国人民银行及其分支机构是假币收缴、鉴定行为的监督管理机关，国有独资商业银行鉴定货币真伪、金融机构收缴假币均应获得中国人民银行及其分支机构授权。

【判断题】汇票背书记载“委托收款”字样的，被背书人有权代背书人行使被委托的汇票权利。同时，被背书人可以背书转让汇票权利。

【单选题】《中华人民共和国反洗钱法》自（）起施行。
A、2006 年 10 月 31 日
B、2006 年 11 月 1 日
C、2007 年 1 月 1 日

【多选题】以下交易中属于可免报告的大额交易的是（）
A.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换
B.交易一方为慈善团体的
C.金融机构同业拆借
D.商业银行发起利息支付

【单选题】依据《中国人民银行关于印发<金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法>有关执行要求的通知》，关于大额交易报告的履职要求义务机构应当根据业务（）的原则，以客户为交易监测单位，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及时、准确提交大额交易报告。
A.实质重于形式 并重
B.重质量、讲实效
C.重质量
D.实质与形式

【判断题】存款人申请重新开立基本存款账户，办理行无须将账户管理系统显示的存款人原基本存款账户开户信息与存款人书面相关资料进行核对。

【判断题】OFAC因反洗钱和反恐怖融资需要要求农行提供客户、账户、交易信息，不得擅自提供。

【判断题】客户行为或者交易情况出现异常的，金融机构应当重新识别客户，并中止为客户办理业务。

【多选题】各分支机构（含各中心）包括运营人员以及客户经理等人员，为客户尽职调查工作的具体执行人员，可以通过（）等适当方式调查了解客户有关尽职调查信息，同时对反馈信息的真实性、完整性和有效性负责。
A.口头询问
B.翻查客户资料
C.分析历史交易
D.实地走访

【单选题】根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）。
A.一年以上，3个工作日
B.一年以上，10个工作日
C.三年以上，3个工作日
D.三年以上，10个工作日