银行岗位考试

【判断题】企业开农民工工资专户失败或受理不通过，柜员不需要再在“711000交易类型2-开户/销户/退款确认”里做确认。

【判断题】金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。

【单选题】不能作为实名证件使用的有（）。1.临时身份证；2.学生证；3.机动车驾驶证；4.介绍信；5. 法定身份证件的复印件。
A、2，4，5
B、3，4，5

【单选题】金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱（），设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反洗钱内部操作规程和控制措施，对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力。
A、操作规程
B、工作指引
C、内部控制制度
D、内部评估机制

【多选题】FATF的主要职责是（）。
A.负责监督成员国对反洗钱和反恐怖融资建议的执行情况
B.研究和总结洗钱和恐怖融资的趋势方法
C.提出打击洗钱和恐怖融资犯罪活动的措施
D.惩处国际洗钱和恐怖融资犯罪

【单选题】对异常交易的分析，义务机构应当至少设置初审和复核两个岗位。复核岗位应当（）复核初审后拟上报的交易，并（）对初审后排除的交易进行复核。
A、逐份；按合理比例
B、逐份；逐份
C、按合理比例；逐份
D、按合理比例；按合理比例

【判断题】对格式条款的理解发生争议的，应当按照通常理解予以解释。对格式条款有两种以上解释的，应当作出不利于提供格式条款一方的解释。格式条款和非格式条款不一致的，应当采用非格式条款。

【判断题】如果存在保证期间约定不明的情形，及时在2年内向保证人主张保证责任。

【单选题】在已经建立反洗钱法律制度的国家和地区都将反洗钱行为列为（）。
A.过失行为
B.行政犯罪
C.民事犯罪
D.刑事犯罪

【单选题】中国人民银行及其分支机构对所收集的非现场监管信息进行分析时，发现有疑问或需要进一步确认的，可根据情况采取（）进行确认和核实。
A.电话询问
B.书面询问
C.走访金融机构、电话询问、书面询问、约见金融机构高级管理人员谈话
D.约见金融机构高级管理人员谈话