银行岗位考试

【判断题】营业经理每日安排综合柜员轮流担任锁箱柜员，轮流担任必须每日换人。

【判断题】汇票粘单上的第一记载人，应当在汇票和粘单的粘接处签章。

【单选题】洗钱风险管理策略应当根据洗钱风险状况及（）及时进行调整。
A、市场变化
B、产品变化
C、业务创新
D、环境变化

【单选题】金融机构在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件，进行核对并登记。请问下列哪项不属于规定金额以上的一次性金融服务：（）
A.现金汇款
B.现钞兑换
C.定期支领工资
D.票据兑换

【多选题】各机构在收到中国人民银行的调查通知后，需做好调查前准备工作：（）
A.准备好现场调查需要的场所
B.准备好现场调查需要的设备
C.保证调查需要的档案资料有效提供
D.通知调查涉及机构、部门人员届时到位等

【多选题】下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有：（）
A.以服务行业掩护进行洗钱
B.通过各种投资工具进行洗钱
C.通过拍卖行进行洗钱
D.通过赌博或博彩业进行洗钱

【多选题】根据公安部《关于新冠肺炎疫情期间依法严厉打击跨境赌博和电信网络诈骗犯罪的通告》，“参与跨境网络赌博活动是违法行为，公安机关将依法查处参赌人员”。对风险排查发现的涉赌涉诈可疑银行账户、支付账户，银行、支付机构按照《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》(银发[2017] 117号)及时采取适当控制措施，包括但不限于（）等违法违规活动。
A.提升涉赌涉诈当事人风险等级
B.增强客户身份识别措施
C.限制交易
D.拒绝甚至终止业务关系

【判断题】针对具有不同洗钱风险特征的客户、业务关系或者交易，采取与风险相匹配的客户身份识别措施。在持续识别、客户洗钱风险评估过程中，对于风险较高，可能带来较大声誉风险、合规风险和法律风险的客户、客户群体、业务领域，无需经过内部流程,直接采取限制或退出措施。对于可疑交易报告所涉客户及账户，应合理评估交易的可疑程度和风险状况，并对其采取适当的后续控制措施。

【单选题】金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。
A.3
B.5
C.10
D.15

【多选题】中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。
A.进入金融机构进行检查
B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存
D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统