银行岗位考试

【判断题】验资账户的预留印鉴应为主要出资人的签章。

【单选题】以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是：（）
A、大额交易和可疑交易报告制度
B、反洗钱绩效考核制度
C、反洗钱内部评估制度

【多选题】下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:（）
A.侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。
B.侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。
C.临时冻结不得超过24小时。
D.临时冻结不得超过48小时。

【单选题】对于单个被保险人保险费金额（）以上，且以现金形式缴纳的人身保险合同，在订阅保险合同时，应确认投保人与被保险人的关系，核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息，并留存有效证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
A、人民币A万以上或者外币等值A000美元
B、人民币B万以上或者外币等值B000美元
C、人民币E万以上或者外币等值A0000美元
D、人民币B0万以上或者外币等值B0000美元

【判断题】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中涉及的贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区可以根据我国政府、司法机关以及联合国等国际组织发布的相关信息进行综合判断。

【单选题】根据《泉州银行大额交易和可疑交易报告管理办法规定》，反洗钱操作岗应对本机构发生的符合大额交易报告标准的一次性金融交易，在交易发生后（）内通过反洗钱监管报送平台人工新增大额案例，并提交审核、审批。
A.3个工作日
B.3日
C.2个工作日
D.2日

【单选题】金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为政治公众人士等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应（）来自于其他国家（地区）。
A、高于
B、等于
C、低于
D、不能确定

【单选题】银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担（）
A.直接责任
B.间接责任
C.实施责任
D.最终责任

【多选题】根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）。
A、金融机构同业拆借
B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易
C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
D、金融机构内部调拨资金

【判断题】在美国遭到“9·11”恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。