银行岗位考试

【判断题】单位账户可以发起“次日”时效模式的汇款。

【判断题】农信银错控管理针对我行发起的个人通存通兑业务，当出现短款或差错时，方可谨慎使用，不能以客户意愿随意操作。

【判断题】满页换折可以代理办理。

【多选题】对于（）有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形，各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。
A.不配合客户身份识别
B.有组织同时或分批开户
C.开户理由不合理
D.开立业务与客户身份不相符

【单选题】在洗钱过程中，指的是将犯罪收益投入到清洗系统过程，且最容易被侦查的阶段是（）
A. 融合阶段
B. 培植阶段
C. 处置阶段
D. 冲刺阶段

【单选题】下列现场检查程序合法的是：（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

【单选题】金融机构应当按照规定向（）报告人民币、外币大额交易和可疑交易。
A、中国人民银行
B、中国反洗钱监测分析中心
C、中国人民银行当地分支机构
D、司法机关

【判断题】对依法履行反洗钱和反恐怖融资职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密，依法律规定可以对外提供。

【判断题】金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，可以不设立反洗钱专门机构。

【多选题】金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、与司法机关行政机关全面合作的原则
D、安全原则