银行岗位考试

【判断题】垫款平账交易中须检查交易金额只能等于垫款登记簿中总金额与已平账金额的差额。

【多选题】今年以来，总行通过《关于进一步加强反洗钱信息安全和数据保密管理工作要求的通知》（建合规〔2020〕55号）等发文，反复强调反洗钱信息安全保护的重要性，要求分行加强反洗钱信息安全管控，并从（）等方面采取了一系列风险管控措施。
A.用户权限管理
B.应用场景限制
C.查询授权
D.用户数量管理

【判断题】客户要求变更身份证件时，金融机构应当重新识别客户。

【多选题】可以认定为刑法第一百九十一条第一款第（五）项规定的"以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质",包括下列哪些情形:（）
A.通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、转换犯罪所得及其收益的
B.通过与电子银行、ATM渠道快进快出进行资金划转
C.通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收入等方式，协助将犯罪所得及其收益转换为"合法"财物的
D.通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及其收益的

【多选题】一次性金融服务识别要点包括（）。
A.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人
B.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件
C.登记客户身份基本信息
D.留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件

【判断题】各金融机构和非银行支付机构可以开展与代币发行融资交易相关的业务。

【判断题】对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的 10天内划分其风险等级。

【单选题】中国人民银行具体负责反洗钱行政管理事务的部门是：（）
A.反洗钱局
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行分支行反洗钱工作部门
D.以上说法均不完整

【判断题】中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。

【多选题】银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的 贷款目的和性质。
A.借款人信用状况
B.借款人有无重大不良信用记录
C.抵押物与贷款个人的真实权属关系
D.客户还款资金来源、还款方式以及还款能力