银行岗位考试

【判断题】点验钞机是按动态和静态方式相结合的鉴别方式点验纸币的机具（清分机、自助服务装备除外）。

【判断题】农民工批量代发业务，企业更名后，原代发凭证可以打印。

【判断题】票据编码规则中，支票和汇票的省别代码不同。

【判断题】验资账户的预留印鉴应为主要出资人的签章。

【单选题】2020年三季度反洗钱监管处罚罚单中，哪项条目处罚占比最高？（）
A、未按规定保存客户资料
B、未按规定报送大额可疑交易
C、未按规定履行客户身份识别义务
D、与身份不明客户交易

【单选题】对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起（）个工作日内完成。
A.1
B.3
C.5
D.7

【单选题】金融机构、特定非金融机构应当严格按照（）发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单、冻结资产的决定，依法对相关资产采取冻结措施。
A.国务院
B.公安部
C.国家安全部
D.中国人民银行

【多选题】对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括（）
A.按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理
B.定期对正常类开户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
C.在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级
D.正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，银行应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

【单选题】以下说法错误的是：（）
A、跨境贸易结算项下对境外非居民形成的人民币负债不包括海外代付
B、境内结算行应及时向RCPMIS系统报送银行跟单结算及表外融资业务信息
C、办理跨境人民币结算业务应当切实履行反洗钱和反恐融资义务
D、为客户办理经常项下跨境人民币收付业务，应登录RCPMIS系统查询出口货物贸易人民币结算重点监管名单

【单选题】（）的原则允许各国在FATF要求的框架下，采取更加灵活的措施，以有效地分配资源、实施与风险相适应的预防措施，最大限度地提高（）。
A、风险为本；及时性
B、风险为本；有效性
C、实质重于形式；及时性
D、实质重于形式；有效性