银行岗位考试

【判断题】保证金证金监管协议签订后，由柜面人员登录建委平台传保证金监管协议，并确认提交。

【判断题】支票超过提示付款期限的，付款人可以不予付款；付款人不予付款的，出票人仍应当对持票人承担票据责任。

【判断题】单位定期存款开户证实书仅对存款单位开户证实，不得作为质押的权利凭证。

【判断题】各营业机构采用批量核对方式进行联网核查的，可以选择手工或批量文件导入的方式进行核查。

【单选题】金融机构对人民银行的在反洗钱调查过程中采取的措施不服的，也可以申请复议这种救济途径可以称为：（）
A、立法救济
B、行政救济
C、司法救济

【单选题】对于证监会的反洗钱监管权限，以下说法错误的是：（）
A.参与制定证券期货业金融机构反洗钱规章
B.审核新成立证券期货业金融机构的反洗钱内控制度方案
C.对金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D.对违反反洗钱规定的证券期货业金融机构或高管人员进行行政处罚

【单选题】《反洗钱法》中规定的“反洗钱调查”是指： （）
A.人民银行在履行反洗钱行政职责的过程中，为实现特定的反洗钱目的，而实施的收集资料、核实信息的行政行为
B.人民银行为指导、部署反洗钱工作，而向不特定相对人收集资料、了解情况的调查行为
C.人民银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行为
D.人民银行为确定可疑交易活动是否属实、是否涉嫌洗钱犯罪，而向有关的金融机构收集资料、核实信息的调查行为

【单选题】下列哪个法律或规章，将“能够满足反洗钱调查需要”作为金融机构妥善保存客户身份资料和交易记录的重要标准之一：（）
A.《反洗钱法》
B.《金融机构反洗钱规定》(2006)
C.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

【单选题】下列现场检查程序合法的是：（）
A.中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。
B.现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。
C.现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。
D.现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。

【多选题】通过（）等方法，查证客户提供的真实性证明材料是否真实、是否系伪造变造、是否被违规重复使用。
A、根据企业材料进行判断
B、自行查证
C、银行系统内部共享信息
D、第三方查证