银行岗位考试

【单选题】不能作为实名证件使用的有（）。1.临时身份证；2.学生证；3.机动车驾驶证；4.介绍信；5. 法定身份证件的复印件。
A、2，4，5
B、3，4，5

【单选题】以下（）不是《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117 号）规定的后续控制措施。
A、接续报告可疑交易
B、提升客户风险等级
C、经机构高层审批后拒绝提供金融服务乃至终止业务
D、重新识别客户身份

【单选题】报告机构因机构名称、总部注册地变更或机构合并、拆分、撤销等原因需对机构信息进行变更时，须在变更后的（）个工作日内到人民银行分支机构领取《报告机构基本情况变更表》。申请总部注册地变更的报告机构应向变更后总部注册地人民银行分支机构进行申请。
A、10
B、15
C、20
D、30

【判断题】代理他人存入5万人民币时，银行应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人和被代理人基本信息，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件复印件或影印件。

【单选题】既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）
A、大额交易报告
B、可疑交易报告
C、大额交易报告和可疑交易报告
D、综合报告

【单选题】以下哪个风险特征不属于公司客户身份风险等级划分子项的内容（）
A、客户特性
B. 地域特征
C．业务（含金融产品，金融服务）
D. 客户行为

【单选题】《金融机构反洗钱规定》的施行时间是（）。
A、2007年 3月 1日
B、2007年 1月 1日
C、发布之日起
D、2008年 3月 1日

【单选题】出现以下情况时，不属于金融机构应当重新识别客户的条件（）。
A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。
B、客户行为或者交易情况出现异常的。
C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。
D、客户办理融资融券业务

【判断题】对于客户利用网络、电话、自助交易终端等工具开展的非面对面金融业务，金融机构应当强化内部管理措施，更新技术手段，确保相关交易信息和客户信息能够完整传送，保障可疑交易监测分析的数据需求。

【多选题】金融机构反洗钱工作的原则包括：（）
A、合法审慎原则
B、保密原则
C、封闭管理原则
D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则