银行岗位考试

【判断题】同一柜员补交同一业务日期多张凭证，营业机构应登记为不同批次，产生不同业务传票凭证封面。

【判断题】从冠字号码记录设备的U盘中导出冠字号码信息，导出数据保存期限为1个月。

【判断题】冠字号码现场查询是受理人在后台登录信息系统查询冠字号码信息后，根据查询人的要求，将查询结果在现场或通过邮件、邮寄方式告知查询人。

【多选题】可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。
A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。
B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。
C.对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。
D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

【单选题】对于未按照规定对职工进行反洗钱培训的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.责令限期改正
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

【单选题】公司各部门、业务线和分支机构应当在（）的基础上，决定是否与客户建立业务关系。
A、了解客户投资偏好
B、履行客户身份识别
C、了解客户资产状况
D、确认客户证件有效期

【判断题】反洗钱信息安全事件涉及个人信息泄露的，应及时将事件相关情况以邮件、信函、电话、推送通知等方式告知客户。

【多选题】金融机构应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过（）等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。
A、全面
B、外部
C、内部
D、独立

【多选题】在为客户办理销户手续时应注意：（）
A.要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性
B.若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕
C.若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入
D.涉及可疑交易的，应查询是否已上报

【判断题】《反洗钱法》第三十三条规定：违反本法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任。