银行岗位考试

【判断题】存款人有上级法人或主管单位的，《开立单位银行结算账户申请书》和《机构信用代码申请表》应填写上级法人或主管单位信息。

【判断题】票据的保证人可以对持票人不承担连带责任。

【多选题】为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，银行应（）。
A.对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理
B.对客户洗钱风险分类进行动态、持续的管理
C.不管影响因素如何变化也不必调整等级分类
D.根据影响因素的变化随时调整等级分类

【单选题】假设已实现充分就业, 且总供给曲线为正斜率, 则税收降低会增加
A. 价格水平和实际产出;
B. 名义工资和实际工资;
C. 实际产出, 但对价格水平无影响;
D. 价格水平, 但对实际产出无影响;

【多选题】法人金融机构应当制定洗钱风险管理政策和程序，包括但不限于以下哪几些方面？（）
A.反洗钱内部控制制度（含流程、操作指引）
B.洗钱风险管理的方法
C.应急计划
D.信息保密和信息共享

【多选题】下列属于可疑外汇现金交易的有哪些?（）
A.某外商投资企业以外币现金方式到A地投资
B.居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑
C.居民王五当日单笔提取外币现金5万美元
D.甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取

【判断题】我国最高立法机关 2012 年 12 月在《刑法修正案》中，将恐怖主义犯罪列为洗钱犯罪的上游犯罪。

【单选题】对于未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.责令限期改正
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分
D.建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证

【单选题】（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构反洗钱工作进行监督管理。
A、证监会
B、银监会
C、国家发改委
D、人民银行

【判断题】涉密信息不得在与国际互联网联接的计算机信息系统中存储、处理、传递。