银行岗位考试

【判断题】企业开立农民工工资专户，也可以开通手机银行、网上银行、微信银行等非柜面渠道，但仅限于查询功能。

【判断题】电子印鉴遵循"集中建库、集中管理"的原则。

【单选题】对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以：（）
A.处二十万元以上二百万元以下罚款
B.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款
C.处二十万元以上五百万元以下罚款
D.对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款

【单选题】（）是分支机构反洗钱工作的第一责任人，对本分支机构反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
A、运营管理部
B、分支机构负责人
C、合规专员
D、运营总监

【单选题】分支机构前台业务全体员工（含市场总监、理财顾问等）及经纪人直接接触、联络客户，对识别和防止洗钱的发生负主要责任。具体负责以下哪项职责（）
A、 了解招揽、服务的客户，包括了解客户实际控制人及交易的实际受益人，了解客户交易目的和交易性质，了解客户职业情况或经营背景、资金来源，并将相关信息及时向反洗钱岗报告
B、协助反洗钱联络员向监管机构报告非现场监管信息
C、归档保存本单位反洗钱各类工作档案
D、按规定记录、处理全体员工报告的客户身份识别与异常信息

【判断题】法人金融机构不得将自评估工作完全委托或外包至第三方专业机构完成。

【多选题】业务部门针对业务及产品开展洗钱风险评估主要可从（）几个方面进行评估。
A.使用渠道、代理情况
B.现金关联度、流动性
C.交易范围、办理流程
D.交易限制、交易对手及资金来源/用途

【单选题】中国人民银行根据 （）授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。
A、全国人大
B、全国人大常委会
C、国务院
D、反洗钱联席会议

【判断题】中国银行业监督管理委员会是国务院反洗钱行政主管部门。

【判断题】在开展监管走访时，中国人民银行及其分支机构反洗钱工作人员不得少于 3 人，并出示合法证件。